%PDF-1.5 1 0 obj <> endobj 3 0 obj <> endobj 4 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (1) Tj ET Q /GS0 gs q 218.00 0 0 79.00 50.00 670.00 cm /I1 Do Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 644.85 Td (Investor Relations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 644.85 Td (Media Relations) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 629.65 Td (Greg Ketron ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 629.65 Td (Sue Bishop) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 614.50 Td (\(203\) 585-6291 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.00 614.50 Td (\(203\) 585-2802) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.81 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 50 591.731640625 m 235.8720703125 591.731640625 l s q 0 0 0 rg BT 50.00 593.30 Td (For Immediate Release: July 19, 2019) Tj ET Q BT /F3 14.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.35 557.00 Td (Synchrony Financial Reports Second Quarter Net Earnings of $853 Million ) Tj ET Q BT /F3 14.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.20 537.65 Td (or $1.24 Per Diluted Share) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.85 516.50 Td (Includes Benefit from W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.34 516.50 Td (almart Portfolio Reserve Reduction of $0.27 Per Diluted Share) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 489.30 Td (ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.24 489.30 Td (AMFORD, Conn. Synchrony Financial \(NYSE: SYF\) today announced second quarter 2019 net ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 474.10 Td (earnings of $853 million, or $1.24 per diluted share; this includes a $247 million pre-tax, $186 million ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 458.95 Td (after-tax, or $0.27 per diluted share benefit from a reduction in the reserve related to the expected sale of ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 443.75 Td (the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.32 443.75 Td (almart portfolio. Highlights included*:) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 418.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 418.60 Td (Loan receivables grew 4% to $81.8 billion; excluding the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.98 418.60 Td (almart portfolio from both periods, loan ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 403.40 Td (receivables grew 17% to $81.4 billion) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 388.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 388.20 Td (Net interest income increased 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.87 388.20 Td (1% to $4.2 billion) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 373.05 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 373.05 Td (Purchase volume grew 12% to $38.3 billion; and average active accounts grew 9% to 75.5 million) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 357.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 357.85 Td (Deposits grew $6.6 billion, or 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.60 357.85 Td (1%, to $65.6 billion) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 342.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 342.70 Td (Completed successful conversion of PayPal Credit accounts) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 327.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 327.50 Td (Added new Payment Solutions partnerships with Samsung HV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.07 327.50 Td (AC and Zero Motorcycles and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 312.30 Td (renewed relationships with CCA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.30 312.30 Td ( Global Partners and Penske ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.39 312.30 Td (Automotive) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 297.15 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 297.15 Td (Launched new partnerships with Fanatics in Payment Solutions and Lighthouse in CareCredit) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 281.95 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 281.95 Td (Renewed partnership with Bosley and expanded the CareCredit network through partnerships ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 266.80 Td (with Lehigh V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.23 266.80 Td (alley Physician) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.23 266.80 Td (s Group and Baylor Scott White Medical Center) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 251.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 251.60 Td (Announced a new capital plan which includes share repurchases of up to $4.0 billion of ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 236.40 Td (Synchrony Financial common stock and an increase in the quarterly common stock dividend to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 221.25 Td ($0.22 per share beginning in the third quarter; repurchased $725 million of common stock and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 206.05 Td (paid a $0.21 dividend in the second quarter) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 177.70 Td (Our focus on driving growth both organically and through new partner programs is evident in the ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 162.50 Td (progress made across each of our sales platforms in the second quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.74 162.50 Td (. Investing in leading digital ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 147.35 Td (technologies and innovative data analytics capabilities has been paramount to delivering an optimal ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 132.15 Td (customer experience, empowering us to grow existing programs and win new ones, said Margaret ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 116.95 Td (Keane, Chief Executive Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.81 116.95 Td (ficer of Synchrony Financial. W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.95 116.95 Td (e remain highly focused on the risk-adjusted ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 101.80 Td (returns of our programs, operating with a strong balance sheet, and returning capital to shareholders) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 86.60 Td (during the quarter we began executing our new capital plan which includes share repurchases of up to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 71.45 Td ($4.0 billion and an increase in the quarterly dividend to $0.22 per share beginning in the third quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.61 71.45 Td (.) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 49.00 Td (* ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.67 49.00 Td (All comparisons are for the second quarter of 2019 compared to the second quarter of 2018, unless otherwise noted) Tj ET Q endstream endobj 5 0 obj <> endobj 6 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (2) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 50 739.257080078125 m 392.9013671875 739.257080078125 l s q 0 0 0 rg BT 50.00 741.00 Td (Business and Financial Highlights for the Second Quarter of 2019) Tj ET Q BT /F4 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 719.85 Td (All comparisons are for the second quarter of 2019 compared to the second quarter of 2018, unless ) Tj ET Q BT /F4 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 704.65 Td (otherwise noted. The PayPal Credit program acquisition occurred in the third quarter of 2018.) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 679.50 Td (Earnings) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 654.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 654.30 Td (Net interest income increased $418 million, or 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.52 654.30 Td (1%, to $4.2 billion, primarily driven by the PayPal ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 639.10 Td (Credit program acquisition and loan receivables growth.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 623.95 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 623.95 Td (Retailer share arrangements increased $206 million, or 32%, mainly driven by growth, including ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 608.75 Td (the PayPal Credit program acquisition, and improved program performance.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 593.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 593.60 Td (Provision for loan losses decreased $82 million, or 6%, to $1.2 billion, largely driven by the $247 ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 578.40 Td (million reserve reduction related to the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.51 578.40 Td (almart portfolio.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 563.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 563.20 Td (Other income increased $27 million to $90 million.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 548.05 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 548.05 Td (Other expense increased $84 million, or 9%, to $1.1 billion, primarily driven by the PayPal Credit ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 532.85 Td (program acquisition.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 517.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 517.70 Td (Net earnings totaled $853 million compared to $696 million last year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.19 517.70 Td (.) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 492.50 Td (Balance Sheet) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 467.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 467.30 Td (Period-end loan receivables growth was 4%; excluding the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.97 467.30 Td (almart portfolio from both periods, ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 452.15 Td (period-end loan receivables growth was 17%; purchase volume growth was 12% and average ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 436.95 Td (active accounts increased 9%, primarily driven by the PayPal Credit program acquisition and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 421.80 Td (growth.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 406.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 406.60 Td (Deposits grew to $65.6 billion, up $6.6 billion, or 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.94 406.60 Td (1%, and comprised 75% of funding.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 391.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 391.40 Td (The Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.33 391.40 Td (s balance sheet remained strong with total liquidity \(liquid assets and undrawn ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 376.25 Td (credit facilities\) of $23.7 billion, or 22.3% of total assets.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 361.05 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 361.05 Td (The estimated fully phased-in Common Equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.85 361.05 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.16 361.05 Td (ier 1 ratio under Basel III was 14.3%, compared ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 345.90 Td (to 16.6%, reflecting the impact of capital deployment through the PayPal Credit program ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 330.70 Td (acquisition and continued execution of our capital plans. ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 305.50 Td (Key Financial Metrics) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 280.35 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 280.35 Td (Return on assets was 3.3% and return on equity was 23.1%.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 265.15 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 265.15 Td (Net interest margin was 15.75%.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 250.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 250.00 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.19 250.00 Td (ficiency ratio was 31.3%.) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 224.80 Td (Credit Quality) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 199.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 199.60 Td (Loans 30+ days past due as a percentage of total period-end loan receivables were 4.43% ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 184.45 Td (compared to 4.17% last year; excluding the PayPal Credit program and the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.07 184.45 Td (almart portfolio, the ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 169.25 Td (rate decreased approximately 10 basis points compared to last year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.57 169.25 Td (.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 154.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 154.10 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.45 154.10 Td (fs as a percentage of total average loan receivables were 6.01% compared to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 138.90 Td (5.97% last year; excluding the PayPal Credit program and the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.87 138.90 Td (almart portfolio, the rate ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 123.70 Td (decreased approximately 5 basis points compared to last year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.44 123.70 Td (.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 108.55 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 108.55 Td (The allowance for loan losses as a percentage of total period-end loan receivables was 7.10% ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 93.35 Td (compared to 7.43% last year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.41 93.35 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 7 0 obj <> endobj 8 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (3) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 741.00 Td (Sales Platforms) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 715.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 715.85 Td (Retail Card period-end loan receivables growth was 2%; excluding the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.83 715.85 Td (almart portfolio from ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 700.65 Td (both periods, period-end loan receivables growth was 23%; interest and fees on loans increased ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 685.50 Td (16%, purchase volume growth was 14%, and average active accounts increased 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.91 685.50 Td (1%, all largely ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 670.30 Td (driven by the PayPal Credit program acquisition.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 655.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 655.10 Td (Payment Solutions period-end loan receivables grew 8%, led by home furnishings and power ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 639.95 Td (products. Interest and fees on loans increased 6%, primarily driven by the loan receivables ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 624.75 Td (growth. Purchase volume growth was 4% and average active accounts increased 3%.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.00 609.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 609.60 Td (CareCredit period-end loan receivables grew 7%, led by dental and veterinary) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.67 609.60 Td (. Interest and fees ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 594.40 Td (on loans increased 7%, primarily driven by the loan receivables growth. Purchase volume growth ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 579.20 Td (was 7% and average active accounts increased 5%.) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 50 549.307080078125 m 302.8173828125 549.307080078125 l s q 0 0 0 rg BT 50.00 551.05 Td (Corresponding Financial T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.53 551.05 Td (ables and Information) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 525.85 Td (No representation is made that the information in this news release is complete. Investors are ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 510.70 Td (encouraged to review the foregoing summary and discussion of Synchrony Financial's earnings and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 495.50 Td (financial condition in conjunction with the detailed financial tables and information that follow and the ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 480.30 Td (Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.32 480.30 Td (s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.27 480.30 Td (Annual Report on Form 10-K for the fiscal year ended December 31, 2018, as filed February ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 465.15 Td (15, 2019, and the Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.01 465.15 Td (s forthcoming Quarterly Report on Form 10-Q for the quarter ended June 30, ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 449.95 Td (2019. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.44 449.95 Td (The detailed financial tables and other information are also available on the Investor Relations ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 434.80 Td (page of the Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.43 434.80 Td (s website at www) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.79 434.80 Td (.investors.synchronyfinancial.com. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.16 434.80 Td (This information is also ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 419.60 Td (furnished in a Current Report on Form 8-K filed with the SEC today) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.06 419.60 Td (.) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 50 392.657080078125 m 268.001953125 392.657080078125 l s q 0 0 0 rg BT 50.00 394.40 Td (Conference Call and W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.60 394.40 Td (ebcast Information) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 369.25 Td (On Friday) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.48 369.25 Td (, July 19, 2019, at 7:30 a.m. Eastern ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.05 369.25 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.36 369.25 Td (ime, Margaret Keane, Chief Executive Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.08 369.25 Td (ficer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.26 369.25 Td (, Brian ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 354.05 Td (Doubles, President, and Brian W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.38 354.05 Td (enzel, Executive V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.68 354.05 Td (ice President and Chief Financial Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.96 354.05 Td (ficer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.13 354.05 Td (, will host a ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 338.90 Td (conference call to review the financial results and outlook for certain business drivers. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.62 338.90 Td (The conference ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 323.70 Td (call can be accessed via an audio webcast through the Investor Relations page on the Synchrony ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 308.50 Td (Financial corporate website, www) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.24 308.50 Td (.investors.synchronyfinancial.com, under Events and Presentations. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.86 308.50 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 552.59 308.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 293.35 Td (replay will be available on the website or by dialing \(888\) 843-7419 \(U.S. domestic\) or \(630\) 652-3042 ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 278.15 Td (\(international\), passcode 22019#, and can be accessed beginning approximately two hours after the ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 263.00 Td (event through ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.72 263.00 Td (August 2, 2019.) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 50 236.05708007812495 m 192.40380859375 236.05708007812495 l s q 0 0 0 rg BT 50.00 237.80 Td (About Synchrony Financial) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 212.60 Td (Synchrony Financial \(NYSE:SYF\) is a premier consumer financial services company delivering ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 197.45 Td (customized financing programs across key industries including retail, health, auto, travel and home, ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 182.25 Td (along with award-winning consumer banking products. With more than $140 billion in sales financed and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 167.10 Td (80.3 million active accounts, Synchrony Financial brings deep industry expertise, actionable data ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 151.90 Td (insights, innovative solutions and dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.30 151.90 Td (ferentiated digital experiences to improve the success of every ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 136.70 Td (business we serve and the quality of each life we touch. More information can be found ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 121.55 Td (atwww) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.45 121.55 Td (.synchronyfinancial.comand through ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.47 121.55 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.58 121.55 Td (witter:@Synchrony) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.30 121.55 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 9 0 obj <> endobj 10 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (4) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 50 739.257080078125 m 376.37451171875 739.257080078125 l s q 0 0 0 rg BT 50.00 741.00 Td (Cautionary Statement Regarding Forward-Looking Statements) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 715.85 Td (This news release contains certain forward-looking statements as defined in Section 27A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.07 715.85 Td ( of the ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 700.65 Td (Securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.75 700.65 Td (Act of 1933, as amended, and Section 21E of the Securities Exchange ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.25 700.65 Td (Act of 1934, as ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 685.50 Td (amended, which are subject to the "safe harbor" created by those sections. Forward-looking statements ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 670.30 Td (may be identified by words such as "expects," "intends," "anticipates," "plans," "believes," "seeks," ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 655.10 Td ("targets," "outlook," "estimates," "will," "should," "may" or words of similar meaning, but these words are ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 639.95 Td (not the exclusive means of identifying forward-looking statements. Forward-looking statements are based ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 624.75 Td (on management's current expectations and assumptions, and are subject to inherent uncertainties, risks ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 609.60 Td (and changes in circumstances that are dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.80 609.60 Td (ficult to predict. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.23 609.60 Td (As a result, actual results could dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.94 609.60 Td (fer materially ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 594.40 Td (from those indicated in these forward-looking statements. Factors that could cause actual results to dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 546.27 594.40 Td (fer ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 579.20 Td (materially include global political, economic, business, competitive, market, regulatory and other factors ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 564.05 Td (and risks, such as: the impact of macroeconomic conditions and whether industry trends we have ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 548.85 Td (identified develop as anticipated; retaining existing partners and attracting new partners, concentration of ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 533.70 Td (our revenue in a small number of Retail Card partners, promotion and support of our products by our ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 518.50 Td (partners, and financial performance of our partners; cyber-attacks or other security breaches; higher ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 503.30 Td (borrowing costs and adverse financial market conditions impacting our funding and liquidity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.87 503.30 Td (, and any ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 488.15 Td (reduction in our credit ratings; our ability to grow our deposits in the future; our ability to securitize our ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 472.95 Td (loan receivables, occurrence of an early amortization of our securitization facilities, loss of the right to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 457.80 Td (service or subservice our securitized loan receivables, and lower payment rates on our securitized loan ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 442.60 Td (receivables; changes in market interest rates and the impact of any margin compression; ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.68 442.60 Td (fectiveness of ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 427.40 Td (our risk management processes and procedures, reliance on models which may be inaccurate or ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 412.25 Td (misinterpreted, our ability to manage our credit risk, the suf) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.93 412.25 Td (ficiency of our allowance for loan losses and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 397.05 Td (the accuracy of the assumptions or estimates used in preparing our financial statements; our ability to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 381.90 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.98 381.90 Td (fset increases in our costs in retailer share arrangements; competition in the consumer finance ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 366.70 Td (industry; our concentration in the U.S. consumer credit market; our ability to successfully develop and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 351.50 Td (commercialize new or enhanced products and services; our ability to realize the value of acquisitions and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 336.35 Td (strategic investments; reductions in interchange fees; fraudulent activity; failure of third parties to provide ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 321.15 Td (various services that are important to our operations; disruptions in the operations of our computer ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 306.00 Td (systems and data centers; international risks and compliance and regulatory risks and costs associated ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 290.80 Td (with international operations; alleged infringement of intellectual property rights of others and our ability ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 275.60 Td (to protect our intellectual property; litigation and regulatory actions; damage to our reputation; our ability ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 260.45 Td (to attract, retain and motivate key of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.67 260.45 Td (ficers and employees; tax legislation initiatives or challenges to our ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 245.25 Td (tax positions and/or interpretations, and state sales tax rules and regulations; a material indemnification ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 230.10 Td (obligation to GE under the tax sharing and separation agreement with GE if we cause the split-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.41 230.10 Td (f from ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 214.90 Td (GE or certain preliminary transactions to fail to qualify for tax-free treatment or in the case of certain ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 199.70 Td (significant transfers of our stock following the split-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.14 199.70 Td (f; regulation, supervision, examination and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 184.55 Td (enforcement of our business by governmental authorities, the impact of the Dodd-Frank W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.59 184.55 Td (all Street ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 169.35 Td (Reform and Consumer Protection ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.30 169.35 Td (Act and other legislative and regulatory developments and the impact ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 154.20 Td (of the Consumer Financial Protection Bureau's regulation of our business; impact of capital adequacy ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 139.00 Td (rules and liquidity requirements; restrictions that limit our ability to pay dividends and repurchase our ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 123.80 Td (common stock, and restrictions that limit Synchrony Bank's ability to pay dividends to us; regulations ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 108.65 Td (relating to privacy) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.39 108.65 Td (, information security and data protection; use of third-party vendors and ongoing third-) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 93.45 Td (party business relationships; and failure to comply with anti-money laundering and anti-terrorism ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 78.30 Td (financing laws.) Tj ET Q endstream endobj 11 0 obj <> endobj 12 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (5) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 741.00 Td (For the reasons described above, we caution you against relying on any forward-looking statements, ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 725.85 Td (which should also be read in conjunction with the other cautionary statements that are included ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 710.65 Td (elsewhere in this news release and in our public filings, including under the heading "Risk Factors" in the ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 695.50 Td (Company's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.13 695.50 Td (Annual Report on Form 10-K for the fiscal year ended December 31, 2018, as filed on ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 680.30 Td (February 15, 2019. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.80 680.30 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.13 680.30 Td (ou should not consider any list of such factors to be an exhaustive statement of all ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 665.10 Td (the risks, uncertainties, or potentially inaccurate assumptions that could cause our current expectations ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 649.95 Td (or beliefs to change. Further) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.97 649.95 Td (, any forward-looking statement speaks only as of the date on which it is ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 634.75 Td (made, and we undertake no obligation to update or revise any forward-looking statement to reflect events ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 619.60 Td (or circumstances after the date on which the statement is made or to reflect the occurrence of ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 604.40 Td (unanticipated events, except as otherwise may be required by law) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.41 604.40 Td (. ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 50 577.457080078125 m 160.43505859375 577.457080078125 l s q 0 0 0 rg BT 50.00 579.20 Td (Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.63 579.20 Td ( Measures) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 554.05 Td (The information provided herein includes measures we refer to as "tangible common equity" and certain ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 538.85 Td (Core financial measures that have been adjusted to exclude amounts related to the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.17 538.85 Td (almart portfolio, ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 523.70 Td (which are not prepared in accordance with U.S. generally accepted accounting principles \("GAAP"\). For ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 508.50 Td (a reconciliation of these non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.01 508.50 Td ( measures to the most directly comparable GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.69 508.50 Td ( measures, please ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 493.30 Td (see the detailed financial tables and information that follow) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.35 493.30 Td (. For a statement regarding the usefulness of ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 478.15 Td (these measures to investors, please see the Company's Current Report on Form 8-K filed with the SEC ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 462.95 Td (today) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.09 462.95 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 13 0 obj <> endobj 14 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.00 15.60 Td (1) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 536 m 309 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 536 m 313 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 536 m 355 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 355 536 m 359 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 536 m 401 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 401 536 m 405 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 536 m 447 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 536 m 451 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 451 536 m 493 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493 536 m 497 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 585 536 m 627 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 536 m 631 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 536 m 673 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 536 m 309 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 518 m 309 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 536 m 355 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 518 m 355 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 355 536 m 359 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 536 m 401 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 518 m 401 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 401 536 m 405 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 536 m 447 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 518 m 447 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 536 m 451 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 451 536 m 493 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 451 518 m 493 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493 536 m 497 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 518 m 539 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 539 518 m 581 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 585 536 m 627 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 585 518 m 627 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 536 m 631 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 536 m 673 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 518 m 673 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 677 518 m 719 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 719 518 m 761 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 474 m 309 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 474 m 355 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 474 m 401 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 474 m 447 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 451 474 m 493 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 474 m 539 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 539 474 m 581 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 585 474 m 627 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 474 m 673 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 677 474 m 719 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 719 474 m 761 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 474 m 355 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 474 m 401 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 474 m 447 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 451 474 m 493 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 474 m 539 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 585 474 m 627 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 474 m 673 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 677 474 m 719 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 441 m 309 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 441 m 355 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 441 m 401 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 441 m 447 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 451 441 m 493 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 441 m 539 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 539 441 m 581 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 585 441 m 627 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 441 m 673 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 677 441 m 719 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 719 441 m 761 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 441 m 355 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 441 m 401 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 441 m 447 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 451 441 m 493 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 441 m 539 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 585 441 m 627 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 441 m 673 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 677 441 m 719 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 419 m 309 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 419 m 355 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 419 m 401 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 419 m 447 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 451 419 m 493 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 585 419 m 627 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 419 m 673 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 409 m 309 409 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 407 m 309 407 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 419 m 355 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 409 m 355 409 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 407 m 355 407 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 419 m 401 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 409 m 401 409 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 407 m 401 407 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 419 m 447 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 409 m 447 409 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 407 m 447 407 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 451 419 m 493 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 451 409 m 493 409 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 451 407 m 493 407 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 419 m 539 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 409 m 539 409 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 407 m 539 407 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 539 419 m 581 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 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499.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 499.95 Td (8,381) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 499.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 499.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 499.95 Td (7,579) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 499.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 705.40 499.95 Td (802) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 499.95 Td (10.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 499.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 488.95 Td (Retailer share arrangements) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.40 488.95 Td (\(859) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 488.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.40 488.95 Td (\(954) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.30 488.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.40 488.95 Td (\(855) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.30 488.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.40 488.95 Td (\(871) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.30 488.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.40 488.95 Td (\(653) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.30 488.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.40 488.95 Td (\(206) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 488.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 488.95 Td (31.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.05 488.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.35 488.95 Td (\(1,813) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 623.15 488.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 652.35 488.95 Td (\(1,373) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.15 488.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.25 488.95 Td (\(440) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 488.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 488.95 Td (32.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 488.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 477.95 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.65 477.95 Td (1,198) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.55 477.95 Td (859) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.65 477.95 Td (1,452) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.65 477.95 Td (1,451) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.65 477.95 Td (1,280) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.60 477.95 Td (\(82) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 477.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.60 477.95 Td (\(6.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.90 477.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 477.95 Td (2,057) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 477.95 Td (2,642) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.25 477.95 Td (\(585) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 477.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.60 477.95 Td (\(22.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 477.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 466.90 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.13 466.90 Td (est income, after) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.60 466.90 Td ( r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.99 466.90 Td (etailer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.52 466.90 Td ( shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.29 466.90 Td (e arrangements and pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.45 466.90 Td (ovision for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.71 466.90 Td ( loan losses) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.65 466.95 Td (2,098) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.65 466.95 Td (2,413) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.65 466.95 Td (2,026) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.65 466.95 Td (1,884) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.65 466.95 Td (1,804) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.55 466.95 Td (294) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 466.95 Td (16.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.05 466.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 466.95 Td (4,51) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 619.86 466.95 Td (1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 466.95 Td (3,564) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 705.40 466.95 Td (947) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 466.95 Td (26.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 466.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 455.95 Td (Other income) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 455.95 Td (90) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.80 455.95 Td (92) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.80 455.95 Td (64) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.80 455.95 Td (63) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.80 455.95 Td (63) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.80 455.95 Td (27) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 455.95 Td (42.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.05 455.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.40 455.95 Td (182) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.40 455.95 Td (138) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 708.65 455.95 Td (44) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 455.95 Td (31.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 455.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 444.95 Td (Other expense) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.65 444.95 Td (1,059) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.65 444.95 Td (1,043) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.65 444.95 Td (1,078) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.65 444.95 Td (1,054) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.55 444.95 Td (975) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.80 444.95 Td (84) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.75 444.95 Td (8.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.05 444.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 444.95 Td (2,102) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 444.95 Td (1,963) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 705.40 444.95 Td (139) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 444.95 Td (7.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 444.95 Td (%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 433.90 Td (Earnings befor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.09 433.90 Td (e pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.96 433.90 Td (ovision for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.23 433.90 Td ( income taxes) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.65 433.95 Td (1,129) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.65 433.95 Td (1,462) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.65 433.95 Td (1,012) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.55 433.95 Td (893) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.55 433.95 Td (892) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.55 433.95 Td (237) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 433.95 Td (26.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.05 433.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 433.95 Td (2,591) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 433.95 Td (1,739) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 705.40 433.95 Td (852) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 433.95 Td (49.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 433.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 422.95 Td (Provision for income taxes) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.55 422.95 Td (276) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.55 422.95 Td (355) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.55 422.95 Td (229) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.55 422.95 Td (222) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.55 422.95 Td (196) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.80 422.95 Td (80) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 422.95 Td (40.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.05 422.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.40 422.95 Td (631) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.40 422.95 Td (403) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 705.40 422.95 Td (228) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 422.95 Td (56.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 422.95 Td (%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 411.90 Td (Net earnings) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 411.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.55 411.95 Td (853) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 411.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.65 411.95 Td (1,107) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 411.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.55 411.95 Td (783) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 411.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.55 411.95 Td (671) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.50 411.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.55 411.95 Td (696) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 411.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.55 411.95 Td (157) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 411.95 Td (22.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.05 411.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.50 411.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 411.95 Td (1,960) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 411.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 411.95 Td (1,336) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 411.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 705.40 411.95 Td (624) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 411.95 Td (46.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 411.95 Td (%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 400.90 Td (Net earnings attributable to common stockholders) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 400.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.55 400.95 Td (853) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 400.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.65 400.95 Td (1,107) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 400.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.55 400.95 Td (783) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 400.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.55 400.95 Td (671) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.50 400.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.55 400.95 Td (696) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 400.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.55 400.95 Td (157) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 400.95 Td (22.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.05 400.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.50 400.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 400.95 Td (1,960) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 400.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 400.95 Td (1,336) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 400.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 705.40 400.95 Td (624) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 400.95 Td (46.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 400.95 Td (%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.62 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 34.5 371.88884521484374 m 129.1064453125 371.88884521484374 l s q 0 0 0 rg BT 34.50 372.90 Td (COMMON SHARE ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.29 372.90 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.49 372.90 Td (TISTICS) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 361.95 Td (Basic EPS) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 361.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.90 361.95 Td (1.25) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 361.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.90 361.95 Td (1.57) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 361.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.90 361.95 Td (1.09) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 361.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.90 361.95 Td (0.91) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.50 361.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.90 361.95 Td (0.93) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 361.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.90 361.95 Td (0.32) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 361.95 Td (34.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.05 361.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.50 361.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.75 361.95 Td (2.82) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 361.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.75 361.95 Td (1.76) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 361.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.75 361.95 Td (1.06) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 361.95 Td (60.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 361.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 350.95 Td (Diluted EPS) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 350.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.90 350.95 Td (1.24) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 350.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.90 350.95 Td (1.56) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 350.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.90 350.95 Td (1.09) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 350.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.90 350.95 Td (0.91) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.50 350.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.90 350.95 Td (0.92) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 350.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.90 350.95 Td (0.32) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 350.95 Td (34.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.05 350.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.50 350.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.75 350.95 Td (2.81) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 350.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.75 350.95 Td (1.75) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 350.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.75 350.95 Td (1.06) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 350.95 Td (60.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 350.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 339.95 Td (Dividend declared per share) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 339.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.90 339.95 Td (0.21) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 339.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.90 339.95 Td (0.21) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 339.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.90 339.95 Td (0.21) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 339.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.90 339.95 Td (0.21) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.50 339.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.90 339.95 Td (0.15) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 339.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.90 339.95 Td (0.06) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 339.95 Td (40.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.05 339.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.50 339.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.75 339.95 Td (0.42) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 339.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.75 339.95 Td (0.30) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 339.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.75 339.95 Td (0.12) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 339.95 Td (40.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 339.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 328.95 Td (Common stock price) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 328.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.65 328.95 Td (34.67) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 328.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.65 328.95 Td (31.90) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 328.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.65 328.95 Td (23.46) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 328.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.65 328.95 Td (31.08) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.50 328.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.65 328.95 Td (33.38) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 328.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.90 328.95 Td (1.29) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.75 328.95 Td (3.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.05 328.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.50 328.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 328.95 Td (34.67) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 328.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 328.95 Td (33.38) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 328.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.75 328.95 Td (1.29) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 328.95 Td (3.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 328.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 317.95 Td (Book value per share) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 317.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.65 317.95 Td (22.03) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 317.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.65 317.95 Td (21.35) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 317.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.65 317.95 Td (20.42) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 317.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.65 317.95 Td (19.47) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.50 317.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.65 317.95 Td (19.37) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 317.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.90 317.95 Td (2.66) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 317.95 Td (13.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.05 317.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.50 317.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 317.95 Td (22.03) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 317.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 317.95 Td (19.37) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 317.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.75 317.95 Td (2.66) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 317.95 Td (13.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 317.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 306.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.01 306.95 Td (angible common equity per share) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.52 309.89 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 306.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.65 306.95 Td (18.60) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 306.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.65 306.95 Td (17.96) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 306.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.65 306.95 Td (17.41) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 306.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.65 306.95 Td (16.51) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.50 306.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.65 306.95 Td (16.84) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 306.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.90 306.95 Td (1.76) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 306.95 Td (10.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.05 306.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.50 306.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 306.95 Td (18.60) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 306.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 306.95 Td (16.84) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 306.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.75 306.95 Td (1.76) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 306.95 Td (10.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 306.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 284.95 Td (Beginning common shares outstanding) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.65 284.95 Td (688.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.65 284.95 Td (718.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.65 284.95 Td (718.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.65 284.95 Td (746.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.65 284.95 Td (760.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.75 284.95 Td (\(71.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 284.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.60 284.95 Td (\(9.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.90 284.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 284.95 Td (718.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 284.95 Td (770.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.60 284.95 Td (\(51.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 284.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.85 284.95 Td (\(6.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 284.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 273.95 Td (Issuance of common shares) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 273.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.80 273.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.80 273.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.80 273.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.80 273.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.80 273.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.00 273.95 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.65 273.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.65 273.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 708.65 273.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.65 273.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 273.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 262.95 Td (Stock-based compensation) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.15 262.95 Td (1.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.15 262.95 Td (0.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.15 262.95 Td (0.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 262.95 Td (2.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.15 262.95 Td (0.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.15 262.95 Td (0.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.00 262.95 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.00 262.95 Td (2.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.00 262.95 Td (0.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 707.00 262.95 Td (1.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.00 262.95 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 251.95 Td (Shares repurchased) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.75 251.95 Td (\(21.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 251.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.75 251.95 Td (\(30.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.30 251.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.80 251.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.75 251.95 Td (\(30.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.30 251.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.75 251.95 Td (\(14.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.30 251.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.00 251.95 Td (\(7.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 251.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.50 251.95 Td (50.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.05 251.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.60 251.95 Td (\(52.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 623.15 251.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.60 251.95 Td (\(24.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.15 251.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.60 251.95 Td (\(27.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 251.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.50 251.95 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 740.75 251.95 Td (13.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 251.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 240.95 Td (Ending common shares outstanding) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.65 240.95 Td (668.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.65 240.95 Td (688.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.65 240.95 Td (718.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.65 240.95 Td (718.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.65 240.95 Td (746.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.75 240.95 Td (\(77.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 240.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.35 240.95 Td (\(10.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.90 240.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 240.95 Td (668.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 240.95 Td (746.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.60 240.95 Td (\(77.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 240.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.60 240.95 Td (\(10.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 240.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 218.95 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.37 218.95 Td (eighted average common shares outstanding) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.65 218.95 Td (683.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.65 218.95 Td (706.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.65 218.95 Td (718.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.65 218.95 Td (734.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.65 218.95 Td (752.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.75 218.95 Td (\(68.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 218.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.60 218.95 Td (\(9.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.90 218.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 218.95 Td (694.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 218.95 Td (757.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.60 218.95 Td (\(63.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 218.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.85 218.95 Td (\(8.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 218.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 207.95 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.37 207.95 Td (eighted average common shares outstanding \(fully diluted\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.65 207.95 Td (686.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.65 207.95 Td (708.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.65 207.95 Td (720.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.65 207.95 Td (738.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.65 207.95 Td (758.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.75 207.95 Td (\(71.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.30 207.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.60 207.95 Td (\(9.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.90 207.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.50 207.95 Td (697.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 207.95 Td (764.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.60 207.95 Td (\(66.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 207.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.85 207.95 Td (\(8.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 207.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 185.95 Td (\(1\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.57 185.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.08 185.95 Td (angible Common Equity \("TCE"\) is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.81 185.95 Td ( measure. For corresponding reconciliation of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.90 185.95 Td (TCE to a GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.39 185.95 Td ( financial measure, see Reconciliation of Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.38 185.95 Td ( Measures and Calculations of Regulatory Measures.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 15 0 obj <> endobj 16 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.00 15.60 Td (2) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 542 m 365 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 365 542 m 369 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 542 m 405 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 542 m 409 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 542 m 445 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445 542 m 449 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 449 542 m 485 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 485 542 m 489 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 489 542 m 525 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 607 542 m 643 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 643 542 m 647 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 647 542 m 683 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 542 m 365 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 527 m 365 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 365 542 m 369 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 542 m 405 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 527 m 405 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 542 m 409 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 542 m 445 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 527 m 445 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445 542 m 449 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 449 542 m 485 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 449 527 m 485 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 485 542 m 489 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 489 542 m 525 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 489 527 m 525 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529 527 m 566 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 566 527 m 603 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 607 542 m 643 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 607 527 m 643 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 643 542 m 647 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 647 542 m 683 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 647 527 m 683 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 527 m 724 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 724 527 m 761 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 32 176 m 329 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 176 m 365 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 365 176 m 369 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 176 m 405 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 405 176 m 409 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 176 m 445 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 445 176 m 449 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 449 176 m 485 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 485 176 m 489 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 489 176 m 525 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 176 m 529 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529 176 m 566 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 566 176 m 603 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 603 176 m 607 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 607 176 m 643 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 643 176 m 647 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 647 176 m 683 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 683 176 m 687 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 176 m 724 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 724 176 m 761 176 l s BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 573.10 Td (SYNCHRONY) Tj 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/F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 535.10 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.00 528.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.55 530.90 Td (2Q'19 vs. 2Q'18) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.40 535.10 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.00 528.70 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.40 535.10 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.00 528.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 696.30 530.90 Td (YTD'19 vs. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 728.69 530.90 Td (YTD'18) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.62 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 34.5 519.0888452148438 m 117.6123046875 519.0888452148438 l s q 0 0 0 rg BT 34.50 520.10 Td (PERFORMANCE METRICS) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 511.00 Td (Return on assets) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.04 513.94 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.90 511.00 Td (3.3) Tj ET Q BT /F1 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(26.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.05 502.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.75 502.00 Td (18.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.05 502.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 502.00 Td (7.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 502.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 493.00 Td (Return on tangible common equity) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.99 495.94 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.65 493.00 Td (27.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 493.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.65 493.00 Td (35.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.05 493.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.65 493.00 Td (25.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.05 493.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.65 493.00 Td (21.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.05 493.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.65 493.00 Td (22.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.05 493.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.75 493.00 Td (5.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 493.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.75 493.00 Td (31.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.05 493.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.75 493.00 Td (21.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.05 493.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 493.00 Td (10.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 493.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 484.00 Td (Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.19 484.00 Td (gin) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.49 486.94 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.40 484.00 Td (15.75) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 484.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.40 484.00 Td (16.08) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.05 484.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.40 484.00 Td (16.06) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.05 484.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.40 484.00 Td (16.41) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.05 484.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.40 484.00 Td (15.33) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.05 484.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.50 484.00 Td (0.42) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 484.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.50 484.00 Td (15.92) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.05 484.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 484.00 Td (15.69) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.05 484.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 484.00 Td (0.23) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 484.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 475.00 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.51 475.00 Td (ficiency ratio) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.92 477.94 Td (\(5\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.65 475.00 Td (31.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 475.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.65 475.00 Td (31.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.05 475.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.65 475.00 Td (30.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.05 475.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.65 475.00 Td (31.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.05 475.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.65 475.00 Td (31.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.05 475.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.75 475.00 Td (0.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 475.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.75 475.00 Td (31.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.05 475.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.75 475.00 Td (30.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.05 475.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 475.00 Td (0.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 475.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 466.00 Td (Other expense as a % of average loan receivables, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.65 466.00 Td (4.78) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 466.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.65 466.00 Td (4.71) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.05 466.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.65 466.00 Td (4.79) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.05 466.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.65 466.00 Td (4.82) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.05 466.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.65 466.00 Td (5.02) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.05 466.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.35 466.00 Td (\(0.24) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.90 466.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.75 466.00 Td (4.74) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.05 466.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.75 466.00 Td (5.04) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.05 466.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.60 466.00 Td (\(0.30) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 466.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 457.00 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.51 457.00 Td (fective income tax rate) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.65 457.00 Td (24.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 457.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.65 457.00 Td (24.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.05 457.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.65 457.00 Td (22.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.05 457.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.65 457.00 Td (24.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.05 457.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.65 457.00 Td (22.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.05 457.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.75 457.00 Td (2.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 457.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.75 457.00 Td (24.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.05 457.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.75 457.00 Td (23.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.05 457.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 457.00 Td (1.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 457.00 Td (%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.62 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 34.5 442.0888452148438 m 123.21923828125 442.0888452148438 l s q 0 0 0 rg BT 34.50 443.10 Td (CREDIT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.63 443.10 Td ( QUALITY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.30 443.10 Td ( METRICS) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 433.00 Td (Net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.54 433.00 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.12 433.00 Td (fs as a % of average loan receivables, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.65 433.00 Td (6.01) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 433.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.65 433.00 Td (6.06) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.05 433.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.65 433.00 Td (5.54) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.05 433.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.65 433.00 Td (4.97) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.05 433.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.65 433.00 Td (5.97) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.05 433.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.50 433.00 Td (0.04) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 433.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.75 433.00 Td (6.04) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.05 433.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.75 433.00 Td (6.06) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.05 433.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.60 433.00 Td (\(0.02) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 433.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 424.00 Td (30+ days past due as a % of period-end loan receivables) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.17 426.94 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.65 424.00 Td (4.43) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 424.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.65 424.00 Td (4.92) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.05 424.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.65 424.00 Td (4.76) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.05 424.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.65 424.00 Td (4.59) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.05 424.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.65 424.00 Td (4.17) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.05 424.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.50 424.00 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 424.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.75 424.00 Td (4.43) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.05 424.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.75 424.00 Td (4.17) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.05 424.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 424.00 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 424.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 415.00 Td (90+ days past due as a % of period-end loan receivables) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.17 417.94 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.65 415.00 Td (2.16) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 415.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.65 415.00 Td (2.51) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.05 415.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.65 415.00 Td (2.29) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.05 415.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.65 415.00 Td (2.09) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.05 415.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.65 415.00 Td (1.98) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.05 415.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.50 415.00 Td (0.18) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 415.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.75 415.00 Td (2.16) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.05 415.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.75 415.00 Td (1.98) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.05 415.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 415.00 Td (0.18) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 415.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 406.00 Td (Net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.54 406.00 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.12 406.00 Td (fs) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 406.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.40 406.00 Td (1,331) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 406.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.40 406.00 Td (1,344) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 406.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.40 406.00 Td (1,248) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 406.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.40 406.00 Td (1,087) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 406.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.40 406.00 Td (1,159) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.50 406.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.30 406.00 Td (172) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.50 406.00 Td (14.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 406.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 406.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.50 406.00 Td (2,675) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.50 406.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 406.00 Td (2,357) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 406.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 705.40 406.00 Td (318) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 406.00 Td (13.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 406.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 397.00 Td (Loan receivables delinquent over 30 days) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.45 399.94 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 397.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.40 397.00 Td (3,625) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 397.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.40 397.00 Td (3,957) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 397.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.40 397.00 Td (4,430) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 397.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.40 397.00 Td (4,021) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 397.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.40 397.00 Td (3,293) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.50 397.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.30 397.00 Td (332) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.50 397.00 Td (10.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 397.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 397.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.50 397.00 Td (3,625) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.50 397.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 397.00 Td (3,293) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 397.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 705.40 397.00 Td (332) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 397.00 Td (10.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 397.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 388.00 Td (Loan receivables delinquent over 90 days) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.45 390.94 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 388.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.40 388.00 Td (1,768) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 388.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.40 388.00 Td (2,019) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 388.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.40 388.00 Td (2,135) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 388.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.40 388.00 Td (1,833) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 388.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.40 388.00 Td (1,561) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.50 388.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.30 388.00 Td (207) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.50 388.00 Td (13.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 388.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 388.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.50 388.00 Td (1,768) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.50 388.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 388.00 Td (1,561) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 388.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 705.40 388.00 Td (207) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 388.00 Td (13.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 388.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 374.00 Td (Allowance for loan losses \(period-end\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 374.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.40 374.00 Td (5,809) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 374.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.40 374.00 Td (5,942) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 374.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.40 374.00 Td (6,427) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 374.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.40 374.00 Td (6,223) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 374.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.40 374.00 Td (5,859) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.50 374.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.35 374.05 Td (\(50) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.05 374.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.60 374.00 Td (\(0.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.90 374.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 374.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.50 374.00 Td (5,809) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.50 374.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 374.00 Td (5,859) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 374.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 706.45 374.05 Td (\(50) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 374.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.85 374.00 Td (\(0.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 374.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 365.00 Td (Allowance coverage ratio) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 101.17 367.94 Td (\(7\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.65 365.00 Td (7.10) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 365.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.65 365.00 Td (7.39) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.05 365.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.65 365.00 Td (6.90) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.05 365.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.65 365.00 Td (7.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.76 365.00 Td (1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.05 365.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.65 365.00 Td (7.43) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.05 365.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.35 365.00 Td (\(0.33) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.90 365.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.75 365.00 Td (7.10) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.05 365.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.75 365.00 Td (7.43) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.05 365.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.60 365.00 Td (\(0.33) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 365.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.62 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 34.5 350.08884521484373 m 97.80224609375 350.08884521484373 l s q 0 0 0 rg BT 34.50 351.10 Td (BUSINESS METRICS) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 341.00 Td (Purchase volume) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.02 343.94 Td (\(8\)\(9\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 341.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.20 341.00 Td (38,291) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 341.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.20 341.00 Td (32,513) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 341.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.20 341.00 Td (40,320) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 341.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.20 341.00 Td (36,443) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 341.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.20 341.00 Td (34,268) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.50 341.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.40 341.00 Td (4,023) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.50 341.00 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 586.75 341.00 Td (1.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 341.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 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6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.20 332.00 Td (87,521) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 332.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.20 332.00 Td (78,879) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.50 332.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.40 332.00 Td (2,917) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.75 332.00 Td (3.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 332.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 332.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.30 332.00 Td (81,796) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.50 332.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 332.00 Td (78,879) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 332.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.50 332.00 Td (2,917) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 332.00 Td (3.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 332.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 323.00 Td (Credit cards) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 323.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.20 323.00 Td (78,446) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 323.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.20 323.00 Td (77,251) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 323.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.20 323.00 Td (89,994) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 323.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.20 323.00 Td (84,319) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 323.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.20 323.00 Td (75,753) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.50 323.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.40 323.00 Td (2,693) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.75 323.00 Td (3.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 323.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 323.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.30 323.00 Td (78,446) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.50 323.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 323.00 Td (75,753) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 323.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.50 323.00 Td (2,693) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 323.00 Td (3.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 323.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 314.00 Td (Consumer installment loans) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 314.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.40 314.00 Td (1,983) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 314.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.40 314.00 Td (1,860) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 314.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.40 314.00 Td (1,845) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 314.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.40 314.00 Td (1,789) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 314.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.40 314.00 Td (1,708) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.50 314.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.30 314.00 Td (275) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.50 314.00 Td (16.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 314.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 314.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.50 314.00 Td (1,983) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.50 314.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 314.00 Td (1,708) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 314.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 705.40 314.00 Td (275) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 314.00 Td (16.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 314.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 305.00 Td (Commercial credit products) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 305.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.40 305.00 Td (1,328) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 305.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.40 305.00 Td (1,256) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 305.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.40 305.00 Td (1,260) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 305.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.40 305.00 Td (1,353) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 305.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.40 305.00 Td (1,356) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.50 305.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.35 305.05 Td (\(28) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.05 305.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.60 305.00 Td (\(2.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.90 305.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 305.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.50 305.00 Td (1,328) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.50 305.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 305.00 Td (1,356) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 305.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 706.45 305.05 Td (\(28) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 305.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.85 305.00 Td (\(2.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 305.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 296.00 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 296.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.55 296.00 Td (39) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 296.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.55 296.00 Td (38) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 296.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.55 296.00 Td (40) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 296.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.55 296.00 Td (60) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 296.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.55 296.00 Td (62) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.50 296.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.35 296.05 Td (\(23) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.05 296.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.35 296.00 Td (\(37.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.90 296.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 296.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.65 296.00 Td (39) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.50 296.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.65 296.00 Td (62) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 296.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 706.45 296.05 Td (\(23) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 296.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.60 296.00 Td (\(37.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 296.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 287.00 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.71 287.00 Td (verage loan receivables, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 287.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.20 287.00 Td (88,792) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 287.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.20 287.00 Td (89,903) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 287.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.20 287.00 Td (89,340) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 287.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.20 287.00 Td (86,783) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 287.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.20 287.00 Td (77,853) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.50 287.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.20 287.00 Td (10,939) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.50 287.00 Td (14.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 287.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 287.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.30 287.00 Td (89,344) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.50 287.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 287.00 Td (78,468) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 287.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 697.30 287.00 Td (10,876) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.75 287.00 Td (13.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 287.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 278.00 Td (Period-end active accounts \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.00 280.94 Td (\(9\)\(10\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.20 278.00 Td (76,065) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.20 278.00 Td (74,812) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.20 278.00 Td (80,339) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.20 278.00 Td (75,457) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.20 278.00 Td (69,767) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.40 278.00 Td (6,298) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.75 278.00 Td (9.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 278.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.30 278.00 Td (76,065) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 278.00 Td (69,767) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.50 278.00 Td (6,298) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 278.00 Td (9.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 278.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 269.00 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.71 269.00 Td (verage active accounts \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 136.02 271.94 Td (\(9\)\(10\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.20 269.00 Td (75,525) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.20 269.00 Td (77,132) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.20 269.00 Td (77,382) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.20 269.00 Td (75,482) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.20 269.00 Td (69,344) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.40 269.00 Td (6,181) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.75 269.00 Td (8.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 269.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.30 269.00 Td (76,545) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 269.00 Td (70,540) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.50 269.00 Td (6,005) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 269.00 Td (8.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 269.00 Td (%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.62 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 34.5 254.08884521484373 m 69.724609375 254.08884521484373 l s q 0 0 0 rg BT 34.50 255.10 Td (LIQUIDITY) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 245.10 Td (Liquid assets) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 236.00 Td (Cash and equivalents) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 236.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.20 236.00 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.45 236.00 Td (1,755) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 236.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.20 236.00 Td (12,963) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 236.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.40 236.00 Td (9,396) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 236.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.20 236.00 Td (12,068) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 236.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.20 236.00 Td (15,675) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.50 236.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.25 236.00 Td (\(3,920) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.05 236.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.35 236.00 Td (\(25.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.90 236.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 236.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.30 236.00 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 619.55 236.00 Td (1,755) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.50 236.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 236.00 Td (15,675) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 236.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.35 236.00 Td (\(3,920) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 236.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.60 236.00 Td (\(25.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 236.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 227.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.01 227.00 Td (otal liquid assets) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 227.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.20 227.00 Td (16,665) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 227.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.20 227.00 Td (17,360) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 227.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.20 227.00 Td (14,822) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 227.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.20 227.00 Td (18,214) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 227.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.20 227.00 Td (21,491) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.50 227.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.25 227.00 Td (\(4,826) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.05 227.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.35 227.00 Td (\(22.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.90 227.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 227.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.30 227.00 Td (16,665) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.50 227.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 227.00 Td (21,491) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 227.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.35 227.00 Td (\(4,826) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 227.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.60 227.00 Td (\(22.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 227.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 218.10 Td (Undrawn cr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.09 218.10 Td (edit facilities) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 209.00 Td (Undrawn credit facilities) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 209.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.40 209.00 Td (7,050) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 209.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.40 209.00 Td (6,050) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 209.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.40 209.00 Td (4,375) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 209.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.40 209.00 Td (5,125) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 209.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.40 209.00 Td (6,500) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.50 209.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.30 209.00 Td (550) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.75 209.00 Td (8.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.05 209.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 209.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.50 209.00 Td (7,050) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.50 209.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 209.00 Td (6,500) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 209.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 705.40 209.00 Td (550) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 209.00 Td (8.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 755.05 209.00 Td (%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 200.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.23 200.10 Td (otal liquid assets and undrawn cr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.26 200.10 Td (edit facilities) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 200.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.20 200.00 Td (23,715) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 200.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.20 200.00 Td (23,410) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 200.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.20 200.00 Td (19,197) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.50 200.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.20 200.00 Td (23,339) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 200.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.20 200.00 Td (27,991) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.50 200.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.25 200.00 Td (\(4,276) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.05 200.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.35 200.00 Td (\(15.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.90 200.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 200.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.30 200.00 Td (23,715) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.50 200.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.30 200.00 Td (27,991) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 200.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.35 200.00 Td (\(4,276) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 200.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.60 200.00 Td (\(15.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 200.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 191.00 Td (Liquid assets % of total assets) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.40 191.00 Td (15.66) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 191.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.40 191.00 Td (16.47) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.05 191.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.40 191.00 Td (13.88) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.05 191.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.40 191.00 Td (17.42) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.05 191.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.40 191.00 Td (21.68) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.05 191.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.35 191.00 Td (\(6.02) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.90 191.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.50 191.00 Td (15.66) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.05 191.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 191.00 Td (21.68) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.05 191.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.60 191.00 Td (\(6.02) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 191.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 182.00 Td (Liquid assets including undrawn credit facilities % of total assets) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.40 182.00 Td (22.29) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 182.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.40 182.00 Td (22.21) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.05 182.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.40 182.00 Td (17.98) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.05 182.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.40 182.00 Td (22.32) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.05 182.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.40 182.00 Td (28.24) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.05 182.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.35 182.00 Td (\(5.95) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.90 182.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.50 182.00 Td (22.29) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.05 182.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 182.00 Td (28.24) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.05 182.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.60 182.00 Td (\(5.95) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.90 182.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 169.00 Td (\(1\) Return on assets represents net earnings as a percentage of average total assets. ) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 160.00 Td (\(2\) Return on equity represents net earnings as a percentage of average total equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.07 160.00 Td (.) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 151.00 Td (\(3\) Return on tangible common equity represents net earnings as a percentage of average tangible common equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.65 151.00 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.77 151.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.28 151.00 Td (angible common equity \("TCE"\) is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.47 151.00 Td ( measure. For corresponding reconciliation of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 582.57 151.00 Td (TCE ) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 144.55 Td (to a GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.10 144.55 Td ( financial measure, see Reconciliation of Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.10 144.55 Td ( Measures and Calculations of Regulatory Measures.) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 135.00 Td (\(4\) Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.38 135.00 Td (gin represents net interest income divided by average interest-earning assets. ) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 126.00 Td (\(5\) Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 49.70 126.00 Td (ficiency ratio represents \(i\) other expense, divided by \(ii\) net interest income, plus other income, less retailer share arrangements.) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 117.00 Td (\(6\) Based on customer statement-end balances extrapolated to the respective period-end date.) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 108.00 Td (\(7\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.33 108.00 Td (Allowance coverage ratio represents allowance for loan losses divided by total period-end loan receivables.) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 99.00 Td (\(8\) Purchase volume, or net credit sales, represents the aggregate amount of char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.79 99.00 Td (ges incurred on credit cards or other credit product accounts less returns during the period.) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 90.00 Td (\(9\) Includes activity and accounts associated with loan receivables held for sale.) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 81.00 Td (\(10\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.58 81.00 Td (Active accounts represent credit card or installment loan accounts on which there has been a purchase, payment or outstanding balance in the current month.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 17 0 obj <> endobj 18 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.00 15.60 Td (3) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 528 m 311 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 528 m 315 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 528 m 357 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 357 528 m 361 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 528 m 403 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 403 528 m 407 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 528 m 449 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 449 528 m 453 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453 528 m 495 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 587 528 m 628 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 628 528 m 632 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 528 m 673 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 505 m 311 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 505 m 357 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 505 m 403 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 505 m 449 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453 505 m 495 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 499 505 m 541 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 505 m 583 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 587 505 m 628 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 505 m 673 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 677 505 m 719 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 719 505 m 761 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 466 m 311 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 466 m 357 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 466 m 403 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 466 m 449 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453 466 m 495 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 587 466 m 628 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 466 m 673 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 466 m 311 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 466 m 357 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 466 m 403 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 466 m 449 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453 466 m 495 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 499 466 m 541 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 466 m 583 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 587 466 m 628 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 466 m 673 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 677 466 m 719 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 719 466 m 761 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 397 m 311 397 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 397 m 357 397 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 397 m 403 397 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 397 m 449 397 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453 397 m 495 397 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 499 397 m 541 397 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 397 m 583 397 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 587 397 m 628 397 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 397 m 673 397 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 677 397 m 719 397 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 719 397 m 761 397 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 380 m 311 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 380 m 357 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 380 m 403 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 380 m 449 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453 380 m 495 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 499 380 m 541 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 380 m 583 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 587 380 m 628 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 380 m 673 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 677 380 m 719 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 719 380 m 761 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 337 m 311 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 337 m 357 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 337 m 403 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 337 m 449 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453 337 m 495 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 587 337 m 628 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 337 m 673 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 677 337 m 719 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 337 m 357 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 337 m 403 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 337 m 449 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453 337 m 495 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 499 337 m 541 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 337 m 583 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 587 337 m 628 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 337 m 673 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 719 337 m 761 337 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 245 m 311 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 245 m 357 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 245 m 403 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 245 m 449 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453 245 m 495 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 245 m 583 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 587 245 m 628 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 245 m 673 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 719 245 m 761 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 245 m 311 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 232 m 311 232 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 245 m 357 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 232 m 357 232 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 245 m 403 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 232 m 403 232 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 245 m 449 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 232 m 449 232 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453 245 m 495 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453 232 m 495 232 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 499 245 m 541 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 499 232 m 541 232 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 245 m 583 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 587 245 m 628 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 587 232 m 628 232 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 245 m 673 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 232 m 673 232 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 677 245 m 719 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 677 232 m 719 232 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 719 245 m 761 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 232 m 583 232 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 719 232 m 761 232 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 269 150 m 311 150 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 150 m 357 150 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 150 m 403 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ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 483.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 694.90 483.26 Td (1,070) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.25 483.26 Td (13.0) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 483.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 470.26 Td (Interest on cash and investment securities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 470.26 Td (102) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 470.26 Td (99) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.00 470.26 Td (102) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 470.26 Td (77) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.50 470.26 Td (93) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.00 470.26 Td (9) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.75 470.26 Td (9.7) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 470.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.65 470.26 Td (201) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.65 470.26 Td (165) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 706.15 470.26 Td (36) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.25 470.26 Td (21.8) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 470.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 457.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.68 457.26 Td (otal interest income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.25 457.26 Td (4,738) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.25 457.26 Td (4,786) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.25 457.26 Td (4,876) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.25 457.26 Td (4,694) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.25 457.26 Td (4,174) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.00 457.26 Td (564) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 457.26 Td (13.5) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 457.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.90 457.26 Td (9,524) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 648.90 457.26 Td (8,418) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 694.90 457.26 Td (1,106) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.25 457.26 Td (13.1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 457.26 Td (%) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 440.40 Td (Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.91 440.40 Td (est expense:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 427.26 Td (Interest on deposits) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 427.26 Td (397) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.00 427.26 Td (375) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.00 427.26 Td (350) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.00 427.26 Td (314) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 427.26 Td (273) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.00 427.26 Td (124) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 427.26 Td (45.4) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 427.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.65 427.26 Td (772) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.65 427.26 Td (522) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.65 427.26 Td (250) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.25 427.26 Td (47.9) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 427.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 414.26 Td (Interest on borrowings of consolidated securitization entities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 414.26 Td (90) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.00 414.26 Td (100) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.00 414.26 Td (104) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 414.26 Td (86) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.50 414.26 Td (80) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 414.26 Td (10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 414.26 Td (12.5) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 414.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.65 414.26 Td (190) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.65 414.26 Td (154) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 706.15 414.26 Td (36) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.25 414.26 Td (23.4) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 414.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 401.26 Td (Interest on senior unsecured notes) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 401.26 Td (96) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 401.26 Td (85) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.50 401.26 Td (89) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 401.26 Td (88) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.50 401.26 Td (84) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 401.26 Td (12) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 401.26 Td (14.3) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 401.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.65 401.26 Td (181) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.65 401.26 Td (163) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 706.15 401.26 Td (18) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.25 401.26 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 738.75 401.26 Td (1.0) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 401.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 388.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.68 388.26 Td (otal interest expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 388.26 Td (583) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.00 388.26 Td (560) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.00 388.26 Td (543) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.00 388.26 Td (488) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 388.26 Td (437) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.00 388.26 Td (146) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 388.26 Td (33.4) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 388.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.90 388.26 Td (1,143) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.65 388.26 Td (839) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.65 388.26 Td (304) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.25 388.26 Td (36.2) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 388.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 371.26 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.25 371.26 Td (4,155) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.25 371.26 Td (4,226) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.25 371.26 Td (4,333) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.25 371.26 Td (4,206) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.25 371.26 Td (3,737) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.00 371.26 Td (418) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 371.26 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 560.75 371.26 Td (1.2) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 371.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.90 371.26 Td (8,381) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 648.90 371.26 Td (7,579) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.65 371.26 Td (802) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.25 371.26 Td (10.6) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 371.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 354.26 Td (Retailer share arrangements) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.00 354.26 Td (\(859) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 354.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 354.26 Td (\(954) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 354.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.00 354.26 Td (\(855) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.50 354.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.00 354.26 Td (\(871) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.50 354.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.00 354.26 Td (\(653) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 354.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.00 354.26 Td (\(206) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.50 354.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 354.26 Td (31.5) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 354.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.90 354.26 Td (\(1,813) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.15 354.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.90 354.26 Td (\(1,373) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.15 354.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.65 354.26 Td (\(440) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 354.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.25 354.26 Td (32.0) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 354.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 341.26 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.25 341.26 Td (1,198) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.00 341.26 Td (859) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.25 341.26 Td (1,452) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.25 341.26 Td (1,451) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.25 341.26 Td (1,280) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.50 341.26 Td (\(82) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.50 341.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.75 341.26 Td (\(6.4) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.00 341.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.90 341.26 Td (2,057) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 648.90 341.26 Td (2,642) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.65 341.26 Td (\(585) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 341.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.25 341.26 Td (\(22.1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.00 341.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 327.46 Td (Net interest income, after retailer share arrangements) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 318.46 Td (and provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.25 318.46 Td (2,098) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.25 318.46 Td (2,413) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.25 318.46 Td (2,026) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.25 318.46 Td (1,884) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.25 318.46 Td (1,804) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.00 318.46 Td (294) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 318.46 Td (16.3) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 318.46 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.90 318.46 Td (4,51) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 619.65 318.46 Td (1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 648.90 318.46 Td (3,564) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.65 318.46 Td (947) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.25 318.46 Td (26.6) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 318.46 Td (%) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 301.40 Td (Other) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.41 301.40 Td ( income:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 288.26 Td (Interchange revenue) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 288.26 Td (194) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.00 288.26 Td (165) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.00 288.26 Td (193) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.00 288.26 Td (182) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 288.26 Td (177) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 288.26 Td (17) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.75 288.26 Td (9.6) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 288.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.65 288.26 Td (359) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.65 288.26 Td (335) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 706.15 288.26 Td (24) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.75 288.26 Td (7.2) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 288.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 275.26 Td (Debt cancellation fees) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 275.26 Td (69) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 275.26 Td (68) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.50 275.26 Td (70) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 275.26 Td (65) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.50 275.26 Td (66) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.00 275.26 Td (3) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.75 275.26 Td (4.5) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 275.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.65 275.26 Td (137) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.65 275.26 Td (132) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 710.65 275.26 Td (5) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.75 275.26 Td (3.8) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 275.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 262.26 Td (Loyalty programs) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.00 262.26 Td (\(192) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 262.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 262.26 Td (\(167) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 262.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.00 262.26 Td (\(208) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.50 262.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.00 262.26 Td (\(196) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.50 262.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.00 262.26 Td (\(192) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.50 262.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 262.26 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.00 262.26 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 262.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.65 262.26 Td (\(359) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.15 262.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 652.65 262.26 Td (\(347) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.15 262.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.15 262.26 Td (\(12) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 262.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.75 262.26 Td (3.5) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 262.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 249.26 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 249.26 Td (19) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 249.26 Td (26) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.00 249.26 Td (9) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 249.26 Td (12) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.50 249.26 Td (12) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.00 249.26 Td (7) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 249.26 Td (58.3) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 249.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.15 249.26 Td (45) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.15 249.26 Td (18) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 706.15 249.26 Td (27) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.75 249.26 Td (150.0) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 249.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 236.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.68 236.26 Td (otal other income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 236.26 Td (90) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 236.26 Td (92) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.50 236.26 Td (64) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 236.26 Td (63) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.50 236.26 Td (63) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 236.26 Td (27) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 236.26 Td (42.9) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 236.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.65 236.26 Td (182) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.65 236.26 Td (138) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 706.15 236.26 Td (44) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.25 236.26 Td (31.9) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 236.26 Td (%) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 219.40 Td (Other) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.41 219.40 Td ( expense:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 206.26 Td (Employee costs) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 206.26 Td (358) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.00 206.26 Td (353) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.00 206.26 Td (353) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.00 206.26 Td (365) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 206.26 Td (351) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.00 206.26 Td (7) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.75 206.26 Td (2.0) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 206.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.65 206.26 Td (71) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 619.65 206.26 Td (1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.65 206.26 Td (709) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 710.65 206.26 Td (2) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.75 206.26 Td (0.3) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 206.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 193.26 Td (Professional fees) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 193.26 Td (231) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.00 193.26 Td (232) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.00 193.26 Td (231) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.00 193.26 Td (232) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 193.26 Td (177) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 193.26 Td (54) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 193.26 Td (30.5) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 193.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.65 193.26 Td (463) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.65 193.26 Td (343) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.65 193.26 Td (120) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.25 193.26 Td (35.0) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 193.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 180.26 Td (Marketing and business development) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 180.26 Td (135) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.00 180.26 Td (123) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.00 180.26 Td (166) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.00 180.26 Td (131) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 180.26 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.50 180.26 Td (10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 180.26 Td (25) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 180.26 Td (22.7) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 180.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.65 180.26 Td (258) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.65 180.26 Td (231) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 706.15 180.26 Td (27) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.25 180.26 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 738.75 180.26 Td (1.7) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 180.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 167.26 Td (Information processing) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 167.26 Td (123) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.00 167.26 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.50 167.26 Td (13) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.00 167.26 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.50 167.26 Td (18) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.00 167.26 Td (105) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.50 167.26 Td (99) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 167.26 Td (24) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 167.26 Td (24.2) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 167.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.65 167.26 Td (236) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.65 167.26 Td (203) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 706.15 167.26 Td (33) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.25 167.26 Td (16.3) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 167.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 154.26 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 154.26 Td (212) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.00 154.26 Td (222) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.00 154.26 Td (210) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.00 154.26 Td (221) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 154.26 Td (238) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.50 154.26 Td (\(26) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.50 154.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.25 154.26 Td (\(10.9) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.00 154.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.65 154.26 Td (434) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.65 154.26 Td (477) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.15 154.26 Td (\(43) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 154.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.75 154.26 Td (\(9.0) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.00 154.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 141.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.37 141.26 Td (otal other expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.25 141.26 Td (1,059) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.25 141.26 Td (1,043) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.25 141.26 Td (1,078) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.25 141.26 Td (1,054) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 141.26 Td (975) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 141.26 Td (84) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.75 141.26 Td (8.6) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 141.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.90 141.26 Td (2,102) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 648.90 141.26 Td (1,963) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.65 141.26 Td (139) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.75 141.26 Td (7.1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.00 141.26 Td (%) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 124.40 Td (Earnings befor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.09 124.40 Td (e pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.17 124.40 Td (ovision for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.76 124.40 Td ( income taxes) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.25 124.26 Td (1,129) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.25 124.26 Td (1,462) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.25 124.26 Td (1,012) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.00 124.26 Td (893) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 124.26 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440.45 Td (Unsecuritized loans held for investment) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 440.45 Td (55,178) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 440.45 Td (54,907) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 440.45 Td (64,969) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 440.45 Td (59,868) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 440.45 Td (50,884) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.30 440.45 Td (4,294) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 440.45 Td (8.4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 440.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 428.45 Td (Restricted loans of consolidated securitization entities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 428.45 Td (26,618) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 428.45 Td (25,498) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 428.45 Td (28,170) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 428.45 Td (27,653) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 428.45 Td (27,995) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.60 428.50 Td (\(1,377) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 428.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.95 428.50 Td (\(4.9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 428.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 416.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.61 416.45 Td (otal loan receivables) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 416.45 Td (81,796) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 416.45 Td (80,405) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 416.45 Td (93,139) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 416.45 Td (87,521) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 416.45 Td (78,879) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.30 416.45 Td (2,917) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 416.45 Td (3.7) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 416.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 404.45 Td (Less: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.67 404.45 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.60 404.45 Td (\(5,809) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.30 404.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.60 404.45 Td (\(5,942) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.30 404.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.60 404.45 Td (\(6,427) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.30 404.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.60 404.50 Td (\(6,223) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.30 404.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.60 404.50 Td (\(5,859) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.30 404.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.30 404.45 Td (50) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.95 404.50 Td (\(0.9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 404.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 392.45 Td (Loan receivables, net) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 392.45 Td (75,987) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 392.45 Td (74,463) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 392.45 Td (86,712) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 392.45 Td (81,298) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 392.45 Td (73,020) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.30 392.45 Td (2,967) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 392.45 Td (4.1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 392.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 380.45 Td (Loan receivables held for sale) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 380.45 Td (8,096) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.30 380.45 Td (8,052) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.30 380.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.30 380.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.30 380.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.30 380.45 Td (8,096) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.10 380.45 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 368.45 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 368.45 Td (1,078) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.30 368.45 Td (1,076) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 368.45 Td (1,024) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 368.45 Td (1,024) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.30 368.45 Td (1,024) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.30 368.45 Td (54) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 368.45 Td (5.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 368.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 356.45 Td (Intangible assets, net) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 356.45 Td (1,215) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.30 356.45 Td (1,259) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 356.45 Td (1,137) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 356.45 Td (1,105) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.30 356.45 Td (863) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.30 356.45 Td (352) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.65 356.45 Td (40.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 356.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 344.45 Td (Other assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 344.45 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.30 344.45 Td (10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.30 344.45 Td (2,065) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 344.45 Td (2,461) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 344.45 Td (1,769) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.30 344.45 Td (1,761) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.30 344.45 Td (349) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.65 344.45 Td (19.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 344.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 332.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.61 332.45 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.00 332.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.30 332.45 Td (106,388) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.00 332.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.30 332.45 Td (105,384) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.00 332.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.30 332.45 Td (106,792) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.00 332.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.30 332.45 Td (104,545) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.00 332.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 332.45 Td (99,122) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.00 332.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.30 332.45 Td (7,266) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 332.45 Td (7.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 332.45 Td (%) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 316.58 Td (Liabilities and Equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 304.45 Td (Deposits:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 292.45 Td (Interest-bearing deposit accounts) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.00 292.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 292.45 Td (65,382) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.00 292.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 292.45 Td (63,787) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.00 292.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 292.45 Td (63,738) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.00 292.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 292.45 Td (62,030) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.00 292.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 292.45 Td (58,734) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.00 292.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.30 292.45 Td (6,648) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.65 292.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 722.65 292.45 Td (1.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 292.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 280.45 Td (Non-interest-bearing deposit accounts) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.30 280.45 Td (263) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.30 280.45 Td (273) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.30 280.45 Td (281) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.30 280.45 Td (287) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.30 280.45 Td (277) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.60 280.50 Td (\(14) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 280.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.95 280.50 Td (\(5.1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 280.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 268.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.61 268.45 Td (otal deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 268.45 Td (65,645) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 268.45 Td (64,060) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 268.45 Td (64,019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 268.45 Td (62,317) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 268.45 Td (59,01) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 607.30 268.45 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.30 268.45 Td (6,634) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.65 268.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 722.65 268.45 Td (1.2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 268.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 256.45 Td (Borrowings:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 244.45 Td (Borrowings of consolidated securitization entities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 244.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.30 244.45 Td (1,941) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 244.45 Td (12,091) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 244.45 Td (14,439) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 244.45 Td (14,187) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 244.45 Td (12,170) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.60 244.50 Td (\(229) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 244.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.95 244.50 Td (\(1.9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 244.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 232.45 Td (Senior unsecured notes) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 232.45 Td (9,303) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.30 232.45 Td (9,800) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 232.45 Td (9,557) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 232.45 Td (9,554) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.30 232.45 Td (9,551) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.60 232.50 Td (\(248) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 232.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.95 232.50 Td (\(2.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 232.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 220.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.61 220.45 Td (otal borrowings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 220.45 Td (21,244) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 220.45 Td (21,891) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 220.45 Td (23,996) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 220.45 Td (23,741) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 220.45 Td (21,721) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.60 220.50 Td (\(477) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 220.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.95 220.50 Td (\(2.2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 220.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 208.45 Td (Accrued expenses and other liabilities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 208.45 Td (4,765) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.30 208.45 Td (4,724) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 208.45 Td (4,099) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 208.45 Td (4,491) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.30 208.45 Td (3,932) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.30 208.45 Td (833) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.65 208.45 Td (21.2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 208.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 196.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.61 196.45 Td (otal liabilities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 196.45 Td (91,654) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 196.45 Td (90,675) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 196.45 Td (92,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.30 196.45 Td (14) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 196.45 Td (90,549) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 196.45 Td (84,664) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.30 196.45 Td (6,990) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 196.45 Td (8.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 196.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 184.45 Td (Equity:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 172.45 Td (Common stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.30 172.45 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.30 172.45 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.30 172.45 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.30 172.45 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.30 172.45 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.30 172.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.65 172.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 172.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 160.45 Td (Additional paid-in capital) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 160.45 Td (9,500) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.30 160.45 Td (9,489) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 160.45 Td (9,482) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 160.45 Td (9,470) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.30 160.45 Td (9,486) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.30 160.45 Td (14) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 160.45 Td (0.1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 160.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 148.45 Td (Retained earnings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 148.45 Td (10,627) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.30 148.45 Td (9,939) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 148.45 Td (8,986) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 148.45 Td (8,355) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.30 148.45 Td (7,906) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.30 148.45 Td (2,721) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.65 148.45 Td (34.4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 148.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 136.45 Td (Accumulated other comprehensive income:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.60 136.45 Td (\(43) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.30 136.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.60 136.45 Td (\(56) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.30 136.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.60 136.45 Td (\(62) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.30 136.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.60 136.50 Td (\(99) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.30 136.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.60 136.50 Td (\(93) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.30 136.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.30 136.45 Td (50) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.95 136.50 Td (\(53.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 136.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 124.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 37.61 124.45 Td (reasury Stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.60 124.45 Td (\(5,351) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.30 124.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.60 124.45 Td (\(4,664) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.30 124.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.60 124.45 Td (\(3,729) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.30 124.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.60 124.50 Td (\(3,731) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.30 124.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.60 124.50 Td (\(2,842) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.30 124.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.60 124.50 Td (\(2,509) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 124.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.65 124.45 Td (88.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 124.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 112.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.61 112.45 Td (otal equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 112.45 Td (14,734) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 112.45 Td (14,709) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 112.45 Td (14,678) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 112.45 Td (13,996) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 112.45 Td (14,458) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.30 112.45 Td (276) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 112.45 Td (1.9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 112.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 100.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.33 100.45 Td (otal liabilities and equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.00 100.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.30 100.45 Td (106,388) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.00 100.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.30 100.45 Td (105,384) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.00 100.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.30 100.45 Td (106,792) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.00 100.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.30 100.45 Td (104,545) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.00 100.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 100.45 Td (99,122) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.00 100.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.30 100.45 Td (7,266) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 100.45 Td (7.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 100.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 21 0 obj <> endobj 22 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.00 15.60 Td (5) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 193.5 536 m 228.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 228.5 536 m 232.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 232.5 536 m 267.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 536 m 271.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 271.5 536 m 306.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 306.5 536 m 310.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310.5 536 m 345.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345.5 536 m 349.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 349.5 536 m 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534.15 468.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.00 468.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 468.65 Td (7,901) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.00 468.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.65 468.65 Td (39) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.75 468.65 Td (1.96) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 468.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 468.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 468.65 Td (13,097) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.00 468.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.65 468.65 Td (59) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.75 468.65 Td (1.81) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 468.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 458.65 Td (Securities available for sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 458.65 Td (6,010) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.65 458.65 Td (36) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 458.65 Td (2.40) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 458.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.90 458.65 Td (5,640) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 458.65 Td (34) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 458.65 Td (2.44) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 458.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 458.65 Td (6,837) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.65 458.65 Td (40) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.75 458.65 Td (2.32) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 458.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 458.65 Td (7,022) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.65 458.65 Td (38) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.75 458.65 Td (2.15) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 458.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 458.65 Td (6,803) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.65 458.65 Td (34) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.75 458.65 Td (2.00) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 458.65 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 444.76 Td (Loan r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.29 444.76 Td (eceivables:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 434.65 Td (Credit cards, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.35 434.65 Td (85,488) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.90 434.65 Td (4,557) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.25 434.65 Td (21.38) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 434.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.35 434.65 Td (86,768) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.90 434.65 Td (4,61) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.15 434.65 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 434.65 Td (21.55) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 434.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.35 434.65 Td (86,131) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.90 434.65 Td (4,695) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 434.65 Td (21.63) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 434.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.35 434.65 Td (83,609) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.90 434.65 Td (4,538) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.25 434.65 Td (21.53) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 434.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 434.65 Td (74,809) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.90 434.65 Td (4,010) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.25 434.65 Td (21.50) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 434.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 424.65 Td (Consumer installment loans) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 424.65 Td (1,924) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.65 424.65 Td (44) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 424.65 Td (9.17) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 424.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.90 424.65 Td (1,844) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 424.65 Td (42) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 424.65 Td (9.24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 424.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 424.65 Td (1,815) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.65 424.65 Td (42) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.75 424.65 Td (9.18) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 424.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 424.65 Td (1,753) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.65 424.65 Td (41) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.75 424.65 Td (9.28) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 424.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 424.65 Td (1,648) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.65 424.65 Td (37) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.75 424.65 Td (9.01) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 424.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 414.65 Td (Commercial credit products) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 414.65 Td (1,330) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.65 414.65 Td (34) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.25 414.65 Td (10.25) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 414.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.90 414.65 Td (1,252) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 414.65 Td (34) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 414.65 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.75 414.65 Td (1.01) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 414.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 414.65 Td (1,344) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.65 414.65 Td (37) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 414.65 Td (10.92) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 414.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 414.65 Td (1,355) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.65 414.65 Td (37) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.25 414.65 Td (10.83) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 414.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 414.65 Td (1,346) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.65 414.65 Td (34) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.25 414.65 Td (10.13) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 414.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 404.65 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.65 404.65 Td (50) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.15 404.65 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.70 404.65 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.65 404.65 Td (39) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 404.65 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.00 404.65 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 404.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.65 404.65 Td (50) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.65 404.65 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.00 404.65 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 404.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.65 404.65 Td (66) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.15 404.65 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.70 404.65 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.65 404.65 Td (50) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.65 404.65 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 760.00 404.65 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 404.65 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 394.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 31.03 394.76 Td (otal loan r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.62 394.76 Td (eceivables, including held for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.22 394.76 Td ( sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.35 394.65 Td (88,792) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.90 394.65 Td (4,636) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.25 394.65 Td (20.94) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 394.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.35 394.65 Td (89,903) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.90 394.65 Td (4,687) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 394.65 Td (21.14) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 394.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.35 394.65 Td (89,340) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.90 394.65 Td (4,774) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 394.65 Td (21.20) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 394.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.35 394.65 Td (86,783) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.90 394.65 Td (4,617) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.25 394.65 Td (21.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 646.50 394.65 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 394.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 394.65 Td (77,853) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.90 394.65 Td (4,081) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.25 394.65 Td (21.03) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 394.65 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 384.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 384.76 Td (otal inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.31 384.76 Td (est-earning assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.85 384.65 Td (105,791) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.90 384.65 Td (4,738) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.25 384.65 Td (17.96) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 384.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.85 384.65 Td (106,576) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.90 384.65 Td (4,786) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 384.65 Td (18.21) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 384.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.85 384.65 Td (107,033) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.90 384.65 Td (4,876) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 384.65 Td (18.07) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 384.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.85 384.65 Td (101,706) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.90 384.65 Td (4,694) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.25 384.65 Td (18.31) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 384.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 384.65 Td (97,753) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.90 384.65 Td (4,174) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.25 384.65 Td (17.13) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 384.65 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 370.76 Td (Non-inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.04 370.76 Td (est-earning assets:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 360.65 Td (Cash and due from banks) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 360.65 Td (1,271) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.90 360.65 Td (1,335) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 360.65 Td (1,320) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 360.65 Td (1,217) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 360.65 Td (1,161) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 350.65 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.55 350.65 Td (\(5,91) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.13 350.65 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.65 350.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.55 350.70 Td (\(6,341) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.65 350.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.55 350.70 Td (\(6,259) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.65 350.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.55 350.65 Td (\(5,956) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 576.65 350.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.55 350.65 Td (\(5,768) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 693.65 350.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 340.65 Td (Other assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 340.65 Td (3,752) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.90 340.65 Td (3,729) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 340.65 Td (3,688) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 340.65 Td (3,482) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 340.65 Td (3,068) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 330.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 330.76 Td (otal non-inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.93 330.76 Td (est-earning assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.80 330.65 Td (\(888) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.65 330.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.55 330.70 Td (\(1,277) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.65 330.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.55 330.70 Td (\(1,251) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.65 330.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.55 330.65 Td (\(1,257) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 576.65 330.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.55 330.65 Td (\(1,539) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 693.65 330.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 316.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 316.76 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.00 316.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.85 316.65 Td (104,903) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 316.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.85 316.65 Td (105,299) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 316.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.85 316.65 Td (105,782) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.00 316.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.85 316.65 Td (100,449) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 316.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 316.65 Td (96,214) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 302.76 Td (Liabilities) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 292.76 Td (Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 36.04 292.76 Td (est-bearing liabilities:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 282.65 Td (Interest-bearing deposit accounts) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.35 282.65 Td (64,226) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.15 282.65 Td (397) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 282.65 Td (2.48) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 282.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.35 282.65 Td (63,776) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.15 282.65 Td (375) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 282.65 Td (2.38) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 282.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.35 282.65 Td (62,999) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.15 282.65 Td (350) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.75 282.65 Td (2.20) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 282.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.35 282.65 Td (60,123) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.15 282.65 Td (314) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.75 282.65 Td (2.07) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 282.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 282.65 Td (57,303) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 282.65 Td (273) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.75 282.65 Td (1.91) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 282.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 272.65 Td (Borrowings of consolidated securitization entities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.35 272.65 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.85 272.65 Td (1,785) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.65 272.65 Td (90) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 272.65 Td (3.06) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 272.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.35 272.65 Td (13,407) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.15 272.65 Td (100) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 272.65 Td (3.02) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 272.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.35 272.65 Td (14,223) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.15 272.65 Td (104) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.75 272.65 Td (2.90) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 272.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.35 272.65 Td (12,306) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.65 272.65 Td (86) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.75 272.65 Td (2.77) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 272.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 272.65 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 677.85 272.65 Td (1,821) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.65 272.65 Td (80) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.75 272.65 Td (2.71) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 272.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 262.65 Td (Senior unsecured notes) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 262.65 Td (9,543) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.65 262.65 Td (96) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 262.65 Td (4.03) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 262.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.90 262.65 Td (8,892) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 262.65 Td (85) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 262.65 Td (3.88) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 262.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 262.65 Td (9,554) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.65 262.65 Td (89) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.75 262.65 Td (3.70) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 262.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 262.65 Td (9,552) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.65 262.65 Td (88) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.75 262.65 Td (3.66) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 262.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 262.65 Td (9,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 686.65 262.65 Td (14) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.65 262.65 Td (84) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.75 262.65 Td (3.70) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 262.65 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 248.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 248.76 Td (otal inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.31 248.76 Td (est-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.35 248.65 Td (85,554) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.15 248.65 Td (583) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 248.65 Td (2.73) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 248.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.35 248.65 Td (86,075) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.15 248.65 Td (560) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 248.65 Td (2.64) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 248.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.35 248.65 Td (86,776) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.15 248.65 Td (543) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.75 248.65 Td (2.48) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 248.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.35 248.65 Td (81,981) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.15 248.65 Td (488) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.75 248.65 Td (2.36) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 248.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 248.65 Td (78,238) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 248.65 Td (437) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.75 248.65 Td (2.24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 248.65 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 234.76 Td (Non-inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.04 234.76 Td (est-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 224.65 Td (Non-interest-bearing deposit accounts) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.15 224.65 Td (271) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.15 224.65 Td (286) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.15 224.65 Td (284) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 224.65 Td (275) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.15 224.65 Td (270) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 214.65 Td (Other liabilities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 214.65 Td (4,260) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.90 214.65 Td (4,148) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 214.65 Td (4,283) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 214.65 Td (3,772) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 214.65 Td (3,299) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 204.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 204.76 Td (otal non-inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.93 204.76 Td (est-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 204.65 Td (4,531) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.90 204.65 Td (4,434) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 204.65 Td (4,567) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 204.65 Td (4,047) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 204.65 Td (3,569) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 188.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 188.76 Td (otal liabilities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.35 188.65 Td (90,085) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.35 188.65 Td (90,509) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.35 188.65 Td (91,343) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.35 188.65 Td (86,028) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 188.65 Td (81,807) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 174.76 Td (Equity) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 164.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 164.76 Td (otal equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.35 164.65 Td (14,818) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.35 164.65 Td (14,790) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.35 164.65 Td (14,439) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.35 164.65 Td (14,421) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 164.65 Td (14,407) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 150.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 150.76 Td (otal liabilities and equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.00 150.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.85 150.65 Td (104,903) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 150.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.85 150.65 Td (105,299) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 150.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.85 150.65 Td (105,782) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.00 150.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.85 150.65 Td (100,449) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 150.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 150.65 Td (96,214) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 140.76 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.50 140.76 Td (est income) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.00 140.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.90 140.65 Td (4,155) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 140.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.90 140.65 Td (4,226) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.00 140.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.90 140.65 Td (4,333) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.00 140.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.90 140.65 Td (4,206) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.00 140.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.90 140.65 Td (3,737) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 126.76 Td (Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 36.04 126.76 Td (est rate spr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.34 126.76 Td (ead) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET BT /F5 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.84 129.93 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.25 126.65 Td (15.23) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 126.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 126.65 Td (15.57) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 126.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 126.65 Td (15.59) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 126.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.25 126.65 Td (15.95) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 126.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.25 126.65 Td (14.89) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 126.65 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 116.76 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.50 116.76 Td (est margin) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET BT /F5 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.19 119.93 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.25 116.65 Td (15.75) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 116.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 116.65 Td (16.08) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 116.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 116.65 Td (16.06) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 116.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.25 116.65 Td (16.41) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 116.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.25 116.65 Td (15.33) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 116.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 96.65 Td (\(1\) Interest rate spread represents the dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.99 96.65 Td (ference between the yield on total interest-earning assets and the rate on total interest-bearing liabilities. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 86.65 Td (\(2\) Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.88 86.65 Td (gin represents net interest income divided by average interest-earning assets. ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 23 0 obj <> endobj 24 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.00 15.60 Td (6) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256.5 511.5 m 306.5 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 306.5 511.5 m 313.5 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 511.5 m 363.5 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363.5 511.5 m 370.5 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370.5 511.5 m 420.5 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 511.5 m 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454.15 Td (106) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.90 454.15 Td (1.67) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.15 454.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 444.15 Td (Securities available for sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.90 444.15 Td (5,826) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.65 444.15 Td (70) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.90 444.15 Td (2.42) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 444.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.90 444.15 Td (6,197) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.65 444.15 Td (59) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.90 444.15 Td (1.92) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.15 444.15 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 430.26 Td (Loan r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.29 430.26 Td (eceivables:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 420.15 Td (Credit cards, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.40 420.15 Td (86,125) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.90 420.15 Td (9,168) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.40 420.15 Td (21.47) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 420.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.40 420.15 Td (75,492) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.90 420.15 Td (8,109) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.40 420.15 Td (21.66) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.15 420.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 410.15 Td (Consumer installment loans) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.90 410.15 Td (1,884) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.65 410.15 Td (86) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.90 410.15 Td (9.21) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 410.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.90 410.15 Td (1,610) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.65 410.15 Td (73) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.90 410.15 Td (9.14) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.15 410.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 400.15 Td (Commercial credit products) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.90 400.15 Td (1,291) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.65 400.15 Td (68) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.40 400.15 Td (10.62) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 400.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.90 400.15 Td (1,316) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.65 400.15 Td (70) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.40 400.15 Td (10.73) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.15 400.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 390.15 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.65 390.15 Td (44) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.15 390.15 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.90 390.15 Td (4.58) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 390.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.65 390.15 Td (50) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.15 390.15 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.90 390.15 Td (4.03) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.15 390.15 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 380.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 31.03 380.26 Td (otal loan r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.62 380.26 Td (eceivables, including held for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.22 380.26 Td ( sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.40 380.15 Td (89,344) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.90 380.15 Td (9,323) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.40 380.15 Td (21.04) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 380.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.40 380.15 Td (78,468) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.90 380.15 Td (8,253) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.40 380.15 Td (21.21) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.15 380.15 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 370.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 370.26 Td (otal inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.31 370.26 Td (est-earning assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.90 370.15 Td (106,181) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.90 370.15 Td (9,524) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.40 370.15 Td (18.09) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 370.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.40 370.15 Td (97,433) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.90 370.15 Td (8,418) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.40 370.15 Td (17.42) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.15 370.15 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 356.26 Td (Non-inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.04 356.26 Td (est-earning assets:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 346.15 Td (Cash and due from banks) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.90 346.15 Td (1,303) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.90 346.15 Td (1,179) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 336.15 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.55 336.20 Td (\(6,125) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.65 336.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.55 336.20 Td (\(5,689) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.65 336.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 326.15 Td (Other assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.90 326.15 Td (3,741) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.90 326.15 Td (3,039) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 316.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 316.26 Td (otal non-inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.93 316.26 Td (est-earning assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.55 316.20 Td (\(1,081) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.65 316.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.55 316.20 Td (\(1,471) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.65 316.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 300.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 300.26 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.00 300.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.90 300.15 Td (105,100) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 300.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.40 300.15 Td (95,962) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 285.26 Td (Liabilities) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 275.26 Td (Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 36.04 275.26 Td (est-bearing liabilities:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 265.15 Td (Interest-bearing deposit accounts) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.00 265.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.40 265.15 Td (64,002) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 265.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 265.15 Td (772) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.90 265.15 Td (2.43) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 265.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 265.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.40 265.15 Td (56,832) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 265.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.15 265.15 Td (522) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.90 265.15 Td (1.85) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.15 265.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 255.15 Td (Borrowings of consolidated securitization entities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.40 255.15 Td (12,592) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 255.15 Td (190) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.90 255.15 Td (3.04) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 255.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.40 255.15 Td (12,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.65 255.15 Td (14) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.15 255.15 Td (154) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.90 255.15 Td (2.56) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.15 255.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 245.15 Td (Senior unsecured notes) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.90 245.15 Td (9,219) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 245.15 Td (181) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.90 245.15 Td (3.96) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 245.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.90 245.15 Td (8,955) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.15 245.15 Td (163) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.90 245.15 Td (3.67) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.15 245.15 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 235.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 235.26 Td (otal inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.31 235.26 Td (est-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.40 235.15 Td (85,813) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.90 235.15 Td (1,143) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.90 235.15 Td (2.69) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 235.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.40 235.15 Td (77,901) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.15 235.15 Td (839) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.90 235.15 Td (2.17) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.15 235.15 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 220.26 Td (Non-inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.04 220.26 Td (est-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 210.15 Td (Non-interest-bearing deposit accounts) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.15 210.15 Td (278) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.15 210.15 Td (285) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 200.15 Td (Other liabilities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.90 200.15 Td (4,205) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.90 200.15 Td (3,434) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 190.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 190.26 Td (otal non-inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.93 190.26 Td (est-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.90 190.15 Td (4,483) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.90 190.15 Td (3,719) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 175.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 175.26 Td (otal liabilities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.40 175.15 Td (90,296) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.40 175.15 Td (81,620) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 161.26 Td (Equity) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 151.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 151.26 Td (otal equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.40 151.15 Td (14,804) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.40 151.15 Td (14,342) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 137.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 137.26 Td (otal liabilities and equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.00 137.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.90 137.15 Td (105,100) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 137.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.40 137.15 Td (95,962) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 127.26 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.50 127.26 Td (est income) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 127.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.90 127.15 Td (8,381) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 127.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.90 127.15 Td (7,579) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 113.26 Td (Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 36.04 113.26 Td (est rate spr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.34 113.26 Td (ead) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET BT /F5 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.84 116.43 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.40 113.15 Td (15.40) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 113.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.40 113.15 Td (15.25) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.15 113.15 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 102.56 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.50 102.56 Td (est margin) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET BT /F5 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.19 105.73 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.40 102.55 Td (15.92) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 102.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.40 102.55 Td (15.69) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.15 102.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 86.55 Td (\(1\) Interest rate spread represents the dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.05 86.55 Td (ference between the yield on total interest-earning assets and the rate on total interest-bearing liabilities.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 75.15 Td (\(2\) Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.88 75.15 Td (gin represents net interest income divided by average interest-earning assets.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 25 0 obj <> endobj 26 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.00 15.60 Td (7) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 265.5 512.5 m 325.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 512.5 m 329.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 512.5 m 389.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 512.5 m 393.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 512.5 m 453.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453.5 512.5 m 457.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 512.5 m 517.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517.5 512.5 m 521.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521.5 512.5 m 581.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 265.5 512.5 m 325.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 265.5 489.5 m 325.5 489.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 512.5 m 329.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 512.5 m 389.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 489.5 m 389.5 489.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 512.5 m 393.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 512.5 m 453.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 489.5 m 453.5 489.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453.5 512.5 m 457.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 512.5 m 517.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 489.5 m 517.5 489.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517.5 512.5 m 521.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521.5 512.5 m 581.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521.5 489.5 m 581.5 489.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 585.5 489.5 m 645.5 489.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 645.5 489.5 m 705.5 489.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 265.5 348.5 m 325.5 348.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 348.5 m 329.5 348.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 348.5 m 389.5 348.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 348.5 m 393.5 348.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 348.5 m 453.5 348.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 348.5 m 517.5 348.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517.5 348.5 m 521.5 348.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521.5 348.5 m 581.5 348.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453.5 348.5 m 457.5 348.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521.5 348.5 m 581.5 348.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 18.5 276.5 m 265.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 265.5 276.5 m 325.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 276.5 m 329.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 276.5 m 389.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 276.5 m 393.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 276.5 m 453.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453.5 276.5 m 457.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 276.5 m 517.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517.5 276.5 m 521.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521.5 276.5 m 581.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 581.5 276.5 m 585.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 585.5 276.5 m 645.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 645.5 276.5 m 705.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 18.5 276.5 m 265.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 265.5 276.5 m 325.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 276.5 m 329.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 276.5 m 389.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 276.5 m 393.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 276.5 m 453.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453.5 276.5 m 457.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 276.5 m 517.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517.5 276.5 m 521.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521.5 276.5 m 581.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 581.5 276.5 m 585.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 585.5 276.5 m 645.5 276.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 645.5 276.5 m 705.5 276.5 l s BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 558.58 Td (SYNCHRONY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.41 558.58 Td ( FINANCIAL) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 546.58 Td (BALANCE SHEET) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.65 546.58 Td ( ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.84 546.58 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.03 546.58 Td (TISTICS) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 534.58 Td (\(unaudited, $ in millions, except per) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.31 534.58 Td ( shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.28 534.58 Td (e statistics\)) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.95 516.73 Td (Quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.87 516.73 Td ( Ended) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.55 501.73 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.00 493.73 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 501.73 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.46 501.73 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.00 493.73 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.55 501.73 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.00 493.73 Td (2018) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 501.73 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 493.73 Td (2018) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.55 501.73 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.00 493.73 Td (2018) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.95 501.73 Td (Jun 30, 2019 vs. ) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 623.55 493.73 Td (Jun 30, 2018) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.76 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 21 480.330078125 m 136.6015625 480.330078125 l s q 0 0 0 rg BT 21.00 481.58 Td (BALANCE SHEET) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.65 481.58 Td ( ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.84 481.58 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.03 481.58 Td (TISTICS) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 469.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.61 469.45 Td (otal common equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.00 469.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.30 469.45 Td (14,734) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.00 469.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.30 469.45 Td (14,709) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.00 469.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.30 469.45 Td (14,678) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.00 469.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.30 469.45 Td (13,996) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.00 469.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.30 469.45 Td (14,458) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 588.00 469.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 626.30 469.45 Td (276) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 685.65 469.45 Td (1.9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.30 469.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 457.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.61 457.45 Td (otal common equity as a % of total assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 457.45 Td (13.85) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.30 457.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.30 457.45 Td (13.96) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.30 457.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.30 457.45 Td (13.74) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 457.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.30 457.45 Td (13.39) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.30 457.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.30 457.45 Td (14.59) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.30 457.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.95 457.50 Td (\(0.74) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 695.65 457.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 433.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.33 433.45 Td (angible assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.00 433.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.25 433.45 Td (104,095) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.00 433.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.25 433.45 Td (103,049) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.00 433.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.25 433.45 Td (104,631) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.00 433.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.25 433.45 Td (102,416) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.00 433.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.30 433.45 Td (97,235) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 588.00 433.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.30 433.45 Td (6,860) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 685.65 433.45 Td (7.1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.30 433.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 421.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.33 421.45 Td (angible common equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.87 425.08 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.00 421.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.30 421.45 Td (12,441) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.00 421.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.30 421.45 Td (12,374) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.00 421.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.30 421.45 Td (12,517) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.00 421.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.30 421.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.30 421.45 Td (1,867) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.00 421.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.30 421.45 Td (12,571) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 588.00 421.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 623.60 421.50 Td (\(130) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 638.30 421.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 682.95 421.50 Td (\(1.0) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 695.65 421.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 409.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.33 409.45 Td (angible common equity as a % of tangible assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.84 413.08 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 409.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.30 409.45 Td (1.95) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.30 409.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.30 409.45 Td (12.01) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.30 409.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.30 409.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.30 409.45 Td (1.96) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 409.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.30 409.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.30 409.45 Td (1.59) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.30 409.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.30 409.45 Td (12.93) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.30 409.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.95 409.50 Td (\(0.98) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 695.65 409.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 397.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.33 397.45 Td (angible common equity per share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 131.96 401.08 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.00 397.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 397.45 Td (18.60) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.00 397.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.30 397.45 Td (17.96) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.00 397.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.30 397.45 Td (17.41) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.00 397.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.30 397.45 Td (16.51) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.00 397.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.30 397.45 Td (16.84) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 588.00 397.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.30 397.45 Td (1.76) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.65 397.45 Td (10.5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.30 397.45 Td (%) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.76 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 21 372.330078125 m 146.07421875 372.330078125 l s q 0 0 0 rg BT 21.00 373.58 Td (REGULA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 54.63 373.58 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.82 373.58 Td (OR) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.54 373.58 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.02 373.58 Td ( CAPIT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.32 373.58 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.99 373.58 Td ( RA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.95 373.58 Td (TIOS) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET BT /F5 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.07 377.21 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.40 352.73 Td (Basel III Fully Phased-in) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 340.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.33 340.45 Td (otal risk-based capital ratio) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.18 344.08 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.30 340.45 Td (15.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.30 340.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.30 340.45 Td (15.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.30 340.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 340.45 Td (15.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 340.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.30 340.45 Td (15.5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.30 340.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 340.45 Td (18.0) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.30 340.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 328.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.61 328.45 Td (ier 1 risk-based capital ratio) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 114.90 332.08 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.30 328.45 Td (14.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.30 328.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.30 328.45 Td (14.5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.30 328.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 328.45 Td (14.0) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 328.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.30 328.45 Td (14.2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.30 328.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 328.45 Td (16.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.30 328.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 316.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.61 316.45 Td (ier 1 leverage ratio) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.79 320.08 Td (\(5\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.30 316.45 Td (12.4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.30 316.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.30 316.45 Td (12.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.30 316.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 316.45 Td (12.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 316.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.30 316.45 Td (12.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.30 316.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 316.45 Td (13.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.30 316.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 304.45 Td (Common equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.63 304.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.24 304.45 Td (ier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.30 304.45 Td (14.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.30 304.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.30 304.45 Td (14.5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.30 304.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 304.45 Td (14.0) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 304.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.30 304.45 Td (14.2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.30 304.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 304.45 Td (16.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.30 304.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 264.45 Td (\(1\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 32.18 264.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 36.51 264.45 Td (angible common equity \("TCE"\) is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.05 264.45 Td ( measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.56 264.45 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.47 264.45 Td (e believe ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.98 264.45 Td (TCE is a more meaningful measure of the net asset value of the Company to investors. For corresponding reconciliation of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 656.62 264.45 Td (TCE to a ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 256.45 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.48 256.45 Td ( financial measure, see Reconciliation of Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.58 256.45 Td ( Measures and Calculations of Regulatory Measures.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 243.75 Td (\(2\) Regulatory capital metrics at June 30, 2019 are preliminary and therefore subject to change. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 230.75 Td (\(3\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 32.18 230.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 36.51 230.75 Td (otal risk-based capital ratio is the ratio of total risk-based capital divided by risk-weighted assets.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 218.45 Td (\(4\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 32.18 218.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 36.79 218.45 Td (ier 1 risk-based capital ratio is the ratio of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.38 218.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.98 218.45 Td (ier 1 capital divided by risk-weighted assets.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 206.45 Td (\(5\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 32.18 206.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 36.79 206.45 Td (ier 1 leverage ratio is the ratio of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.27 206.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.87 206.45 Td (ier 1 capital divided by total average assets, after certain adjustments. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.86 206.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.47 206.45 Td (ier 1 leverage ratios are based upon the use of daily averages for all periods presented.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 27 0 obj <> endobj 28 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.00 15.60 Td (8) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 292.5 526.5 m 330.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330.5 526.5 m 334.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 526.5 m 372.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 526.5 m 376.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 526.5 m 414.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 414.5 526.5 m 418.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 418.5 526.5 m 456.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 456.5 526.5 m 460.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460.5 526.5 m 498.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 582.5 526.5 m 620.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 620.5 526.5 m 624.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 624.5 526.5 m 661.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 292.5 510.5 m 330.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 510.5 m 372.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 510.5 m 414.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 418.5 510.5 m 456.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460.5 510.5 m 498.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502.5 510.5 m 540.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540.5 510.5 m 578.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 582.5 510.5 m 620.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 624.5 510.5 m 661.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 665.5 510.5 m 703.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 703.5 510.5 m 742.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 18.5 153.5 m 292.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 292.5 153.5 m 330.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330.5 153.5 m 334.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 153.5 m 372.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 153.5 m 376.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 153.5 m 414.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 414.5 153.5 m 418.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 418.5 153.5 m 456.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 456.5 153.5 m 460.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460.5 153.5 m 498.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498.5 153.5 m 502.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502.5 153.5 m 540.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540.5 153.5 m 578.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578.5 153.5 m 582.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 582.5 153.5 m 620.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 620.5 153.5 m 624.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 624.5 153.5 m 661.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 153.5 m 665.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 665.5 153.5 m 703.5 153.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 703.5 153.5 m 742.5 153.5 l s BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 559.26 Td (SYNCHRONY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.98 559.26 Td ( FINANCIAL) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 549.26 Td (PLA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 34.48 549.26 Td (TFORM RESUL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.98 549.26 Td (TS) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 539.26 Td (\(unaudited, $ in millions\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.20 529.26 Td (Quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.63 529.26 Td ( Ended) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.85 529.26 Td (Six Months Ended) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.10 519.26 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.00 512.31 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.20 519.26 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.29 519.26 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.00 512.31 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 519.26 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.00 512.31 Td (2018) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.30 519.26 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 512.31 Td (2018) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.10 519.26 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.00 512.31 Td (2018) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.35 514.56 Td (2Q'19 vs. 2Q'18) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.10 519.26 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.00 512.31 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 631.60 519.26 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 512.31 Td (2018) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.15 514.56 Td (YTD'19 vs. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 709.09 514.56 Td (YTD'18) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 21 502.163818359375 m 68.90625 502.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 21.00 503.26 Td (RET) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 34.87 503.26 Td (AIL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.94 503.26 Td ( CARD) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET BT /F5 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.91 506.43 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 493.15 Td (Purchase volume) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 69.02 496.32 Td (\(2\)\(3\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 493.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.35 493.15 Td (29,530) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 493.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.35 493.15 Td (24,660) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 493.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.35 493.15 Td (31,755) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 493.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.35 493.15 Td (27,863) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 493.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.35 493.15 Td (25,926) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 493.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.90 493.15 Td (3,604) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 493.15 Td (13.9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 493.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 493.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.85 493.15 Td (54,190) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 493.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.85 493.15 Td (48,067) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 493.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.40 493.15 Td (6,123) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.40 493.15 Td (12.7) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 493.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 483.15 Td (Period-end loan receivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 483.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.35 483.15 Td (52,307) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 483.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.35 483.15 Td (51,572) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 483.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.35 483.15 Td (63,827) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 483.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.35 483.15 Td (59,139) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 483.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.35 483.15 Td (51,473) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 483.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.15 483.15 Td (834) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 483.15 Td (1.6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 483.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 483.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.85 483.15 Td (52,307) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 483.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.85 483.15 Td (51,473) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 483.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.65 483.15 Td (834) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.90 483.15 Td (1.6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 483.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 473.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.80 473.15 Td (verage loan receivables, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 473.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.35 473.15 Td (59,861) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 473.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.35 473.15 Td (60,964) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 473.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.35 473.15 Td (60,604) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 473.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.35 473.15 Td (58,964) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 473.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.35 473.15 Td (51,01) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.10 473.15 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 473.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.90 473.15 Td (8,850) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 473.15 Td (17.3) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 473.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 473.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.85 473.15 Td (60,409) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 473.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.85 473.15 Td (51,628) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 473.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.40 473.15 Td (8,781) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.40 473.15 Td (17.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 473.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 463.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.54 463.15 Td (verage active accounts \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.49 466.32 Td (\(3\)\(4\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.35 463.15 Td (57,212) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.35 463.15 Td (58,632) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.35 463.15 Td (58,962) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.35 463.15 Td (57,459) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.35 463.15 Td (51,680) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.90 463.15 Td (5,532) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 463.15 Td (10.7) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 463.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.85 463.15 Td (58,132) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.85 463.15 Td (52,769) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.40 463.15 Td (5,363) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.40 463.15 Td (10.2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 463.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 449.15 Td (Interest and fees on loans) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 449.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.90 449.15 Td (3,390) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 449.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.90 449.15 Td (3,454) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 449.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.90 449.15 Td (3,502) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 449.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.90 449.15 Td (3,383) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 449.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.90 449.15 Td (2,915) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 449.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.15 449.15 Td (475) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 449.15 Td (16.3) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 449.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 449.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.40 449.15 Td (6,844) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 449.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.35 449.15 Td (5,930) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 449.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.65 449.15 Td (914) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.40 449.15 Td (15.4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 449.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 439.15 Td (Other income) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 439.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.65 439.15 Td (59) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 439.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.65 439.15 Td (76) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 439.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.65 439.15 Td (59) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 439.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.65 439.15 Td (57) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 439.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 439.15 Td (54) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 439.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.15 439.15 Td (5) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 439.15 Td (9.3) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 439.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 439.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.65 439.15 Td (135) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 439.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.65 439.15 Td (123) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 439.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 690.15 439.15 Td (12) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.90 439.15 Td (9.8) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 439.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 429.15 Td (Retailer share arrangements) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 429.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.80 429.20 Td (\(836) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.65 429.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 429.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.80 429.20 Td (\(940) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.65 429.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 429.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 429.20 Td (\(825) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.65 429.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 429.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 429.20 Td (\(844) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.65 429.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 429.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.80 429.20 Td (\(637) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.65 429.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 429.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.80 429.15 Td (\(199) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 429.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 429.15 Td (31.2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 429.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 429.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.05 429.15 Td (\(1,776) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.15 429.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 429.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.05 429.15 Td (\(1,345) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.15 429.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 429.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 684.30 429.15 Td (\(431) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 697.15 429.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.40 429.15 Td (32.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 429.15 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 414.26 Td (P) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 24.76 414.26 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 29.17 414.26 Td (YMENT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.10 414.26 Td ( SOLUTIONS) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET BT /F5 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 97.70 417.43 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 404.15 Td (Purchase volume) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 69.02 407.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 404.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.90 404.15 Td (5,948) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 404.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.90 404.15 Td (5,249) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 404.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.90 404.15 Td (6,035) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 404.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.90 404.15 Td (6,007) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 404.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.90 404.15 Td (5,702) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 404.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.15 404.15 Td (246) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 404.15 Td (4.3) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 404.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 404.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.85 404.15 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 598.35 404.15 Td (1,197) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 404.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.85 404.15 Td (10,766) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 404.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.65 404.15 Td (431) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.90 404.15 Td (4.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 404.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 394.15 Td (Period-end loan receivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.35 394.15 Td (19,766) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.35 394.15 Td (19,379) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.35 394.15 Td (19,815) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.35 394.15 Td (19,064) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.35 394.15 Td (18,320) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.90 394.15 Td (1,446) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 394.15 Td (7.9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 394.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.85 394.15 Td (19,766) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.85 394.15 Td (18,320) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.40 394.15 Td (1,446) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.90 394.15 Td (7.9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 394.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 384.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.80 384.15 Td (verage loan receivables, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 384.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.35 384.15 Td (19,409) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 384.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.35 384.15 Td (19,497) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 384.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.35 384.15 Td (19,333) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 384.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.35 384.15 Td (18,659) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 384.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.35 384.15 Td (17,978) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 384.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.90 384.15 Td (1,431) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 384.15 Td (8.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 384.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 384.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.85 384.15 Td (19,453) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 384.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.85 384.15 Td (18,014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 384.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.40 384.15 Td (1,439) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.90 384.15 Td (8.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 384.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 374.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.54 374.15 Td (verage active accounts \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.49 377.32 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.35 374.15 Td (12,227) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.35 374.15 Td (12,406) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.35 374.15 Td (12,350) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.35 374.15 Td (12,062) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.35 374.15 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.85 374.15 Td (1,845) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.15 374.15 Td (382) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 374.15 Td (3.2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 374.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.85 374.15 Td (12,321) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.85 374.15 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 639.35 374.15 Td (1,934) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.65 374.15 Td (387) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.90 374.15 Td (3.2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 374.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 360.15 Td (Interest and fees on loans) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 360.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.15 360.15 Td (685) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 360.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.15 360.15 Td (686) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 360.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.15 360.15 Td (708) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 360.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.15 360.15 Td (683) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 360.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.15 360.15 Td (644) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 360.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.65 360.15 Td (41) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 360.15 Td (6.4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 360.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 360.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.40 360.15 Td (1,371) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 360.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.35 360.15 Td (1,287) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 360.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 690.15 360.15 Td (84) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.90 360.15 Td (6.5) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 360.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 350.15 Td (Other income) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 350.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.65 350.15 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.15 350.15 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 350.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.15 350.15 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 350.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 350.20 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.65 350.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 350.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 350.20 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.65 350.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 350.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.80 350.20 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.65 350.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 350.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.65 350.15 Td (13) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.70 350.15 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 350.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.15 350.15 Td (12) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 350.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.30 350.15 Td (\(4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.15 350.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 350.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 690.15 350.15 Td (16) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 727.70 350.15 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 340.15 Td (Retailer share arrangements) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.30 340.20 Td (\(21) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.65 340.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.30 340.20 Td (\(12) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.65 340.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.30 340.20 Td (\(25) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.65 340.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.30 340.20 Td (\(24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.65 340.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.30 340.20 Td (\(14) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.65 340.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.80 340.15 Td (\(7) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 340.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 340.15 Td (50.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 340.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 340.15 Td (\(33) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.15 340.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 340.15 Td (\(24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.15 340.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.30 340.15 Td (\(9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 697.15 340.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.40 340.15 Td (37.5) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 340.15 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 21 323.163818359375 m 67.99853515625 323.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 21.00 324.26 Td (CARECREDIT) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 314.15 Td (Purchase volume) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 69.02 317.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 314.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.90 314.15 Td (2,813) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 314.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.90 314.15 Td (2,604) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 314.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.90 314.15 Td (2,530) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 314.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.90 314.15 Td (2,573) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 314.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.90 314.15 Td (2,640) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 314.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.15 314.15 Td (173) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 314.15 Td (6.6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 314.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 314.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.40 314.15 Td (5,417) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 314.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.35 314.15 Td (5,061) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 314.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.65 314.15 Td (356) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.90 314.15 Td (7.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 314.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 304.15 Td (Period-end loan receivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 304.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.90 304.15 Td (9,723) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 304.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.90 304.15 Td (9,454) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 304.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.90 304.15 Td (9,497) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 304.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.90 304.15 Td (9,318) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 304.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.90 304.15 Td (9,086) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 304.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.15 304.15 Td (637) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 304.15 Td (7.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 304.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 304.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.40 304.15 Td (9,723) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 304.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.35 304.15 Td (9,086) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 304.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.65 304.15 Td (637) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.90 304.15 Td (7.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 304.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 294.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.54 294.15 Td (verage loan receivables, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 294.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.90 294.15 Td (9,522) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 294.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.90 294.15 Td (9,442) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 294.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.90 294.15 Td (9,403) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 294.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.90 294.15 Td (9,160) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 294.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.90 294.15 Td (8,864) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 294.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.15 294.15 Td (658) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 294.15 Td (7.4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 294.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 294.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.40 294.15 Td (9,482) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 294.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.35 294.15 Td (8,826) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 294.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.65 294.15 Td (656) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.90 294.15 Td (7.4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 294.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 284.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.54 284.15 Td (verage active accounts \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.49 287.32 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.90 284.15 Td (6,086) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.90 284.15 Td (6,094) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.90 284.15 Td (6,070) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.90 284.15 Td (5,961) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.90 284.15 Td (5,819) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.15 284.15 Td (267) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 284.15 Td (4.6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 284.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.40 284.15 Td (6,092) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.35 284.15 Td (5,837) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.65 284.15 Td (255) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.90 284.15 Td (4.4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 284.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 270.15 Td (Interest and fees on loans) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 270.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.15 270.15 Td (561) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 270.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.15 270.15 Td (547) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 270.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.15 270.15 Td (564) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 270.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.15 270.15 Td (551) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 270.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.15 270.15 Td (522) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 270.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.65 270.15 Td (39) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 270.15 Td (7.5) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 270.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 270.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.40 270.15 Td (1,108) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 270.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.35 270.15 Td (1,036) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 270.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 690.15 270.15 Td (72) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.90 270.15 Td (6.9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 270.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 260.15 Td (Other income) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 260.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.65 260.15 Td (20) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 260.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.65 260.15 Td (15) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 260.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.15 260.15 Td (7) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 260.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.15 260.15 Td (8) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 260.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 260.15 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.15 260.15 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 260.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.15 260.15 Td (9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 260.15 Td (81.8) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 260.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 260.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.15 260.15 Td (35) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 260.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 648.15 260.15 Td (19) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 260.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 690.15 260.15 Td (16) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.40 260.15 Td (84.2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 260.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 250.15 Td (Retailer share arrangements) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 250.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.80 250.20 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.65 250.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 250.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.80 250.20 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.65 250.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 250.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.80 250.20 Td (\(5) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.65 250.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 250.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 250.20 Td (\(3) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.65 250.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 250.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.80 250.20 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.65 250.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 250.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.65 250.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.65 250.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 250.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 250.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.30 250.15 Td (\(4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.15 250.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 250.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.30 250.15 Td (\(4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.15 250.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 250.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 690.15 250.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.65 250.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 250.15 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 21 233.163818359375 m 59.31884765625 233.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 21.00 234.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.54 234.26 Td (OT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 35.14 234.26 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.47 234.26 Td ( SYF) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 224.15 Td (Purchase volume) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 69.02 227.32 Td (\(2\)\(3\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 224.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.35 224.15 Td (38,291) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 224.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.35 224.15 Td (32,513) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 224.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.35 224.15 Td (40,320) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 224.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.35 224.15 Td (36,443) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 224.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.35 224.15 Td (34,268) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 224.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.90 224.15 Td (4,023) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 224.15 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 560.90 224.15 Td (1.7) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 224.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 224.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.85 224.15 Td (70,804) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 224.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.85 224.15 Td (63,894) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 224.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.40 224.15 Td (6,910) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.40 224.15 Td (10.8) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 224.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 214.15 Td (Period-end loan receivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 214.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.35 214.15 Td (81,796) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 214.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.35 214.15 Td (80,405) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 214.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.35 214.15 Td (93,139) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 214.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.35 214.15 Td (87,521) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 214.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.35 214.15 Td (78,879) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 214.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.90 214.15 Td (2,917) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 214.15 Td (3.7) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 214.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 214.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.85 214.15 Td (81,796) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 214.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.85 214.15 Td (78,879) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 214.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.40 214.15 Td (2,917) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.90 214.15 Td (3.7) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 214.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 204.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.80 204.15 Td (verage loan receivables, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.35 204.15 Td (88,792) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.35 204.15 Td (89,903) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.35 204.15 Td (89,340) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.35 204.15 Td (86,783) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.35 204.15 Td (77,853) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.35 204.15 Td (10,939) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 204.15 Td (14.1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 204.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.85 204.15 Td (89,344) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.85 204.15 Td (78,468) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.85 204.15 Td (10,876) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.40 204.15 Td (13.9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 204.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 194.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.54 194.15 Td (verage active accounts \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.49 197.32 Td (\(3\)\(4\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.35 194.15 Td (75,525) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.35 194.15 Td (77,132) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.35 194.15 Td (77,382) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.35 194.15 Td (75,482) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.35 194.15 Td (69,344) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.90 194.15 Td (6,181) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 194.15 Td (8.9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 194.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.85 194.15 Td (76,545) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.85 194.15 Td (70,540) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.40 194.15 Td (6,005) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.90 194.15 Td (8.5) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 194.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 180.15 Td (Interest and fees on loans) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 180.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.90 180.15 Td (4,636) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 180.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.90 180.15 Td (4,687) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 180.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.90 180.15 Td (4,774) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 180.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.90 180.15 Td (4,617) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 180.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.90 180.15 Td (4,081) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 180.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.15 180.15 Td (555) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 180.15 Td (13.6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 180.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 180.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.40 180.15 Td (9,323) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 180.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.35 180.15 Td (8,253) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 180.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.40 180.15 Td (1,070) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.40 180.15 Td (13.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 180.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 170.15 Td (Other income) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 170.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.65 170.15 Td (90) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 170.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.65 170.15 Td (92) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 170.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.65 170.15 Td (64) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 170.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.65 170.15 Td (63) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 170.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 170.15 Td (63) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 170.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.65 170.15 Td (27) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 170.15 Td (42.9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 170.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 170.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.65 170.15 Td (182) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 170.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.65 170.15 Td (138) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 170.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 690.15 170.15 Td (44) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.40 170.15 Td (31.9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 170.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 160.15 Td (Retailer share arrangements) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.00 160.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.80 160.20 Td (\(859) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.65 160.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 160.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.80 160.20 Td (\(954) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.65 160.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 160.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 160.20 Td (\(855) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.65 160.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.00 160.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 160.20 Td (\(871) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.65 160.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.00 160.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.80 160.20 Td (\(653) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.65 160.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.00 160.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.80 160.15 Td (\(206) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 160.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 160.15 Td (31.5) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.15 160.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.00 160.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.05 160.15 Td (\(1,813) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.15 160.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.00 160.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.05 160.15 Td (\(1,373) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.15 160.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.00 160.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 684.30 160.15 Td (\(440) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 697.15 160.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.40 160.15 Td (32.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 160.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 146.15 Td (\(1\) Beginning in 1Q 2019, our Oil and Gas retail credit programs are now included in our Payment Solutions sales platform. Prior period financial and operating metrics for Retail Card and Payment) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 139.15 Td (Solutions have been recast to reflect the current period presentation.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 129.15 Td (\(2\) Purchase volume, or net credit sales, represents the aggregate amount of char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.79 129.15 Td (ges incurred on credit cards or other credit product accounts less returns during the period.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 119.15 Td (\(3\) Includes activity and balances associated with loan receivables held for sale.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 109.15 Td (\(4\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 30.53 109.15 Td (Active accounts represent credit card or installment loan accounts on which there has been a purchase, payment or outstanding balance in the current month.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 29 0 obj <> endobj 30 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.00 15.60 Td (9) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 523.5 m 402.5 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402.5 523.5 m 406.5 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 523.5 m 487.5 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 487.5 523.5 m 491.5 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 523.5 m 572.5 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 572.5 523.5 m 576.5 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 523.5 m 657.5 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657.5 523.5 m 661.5 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 523.5 m 742.5 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 504.5 m 402.5 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 504.5 m 487.5 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 504.5 m 572.5 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 504.5 m 657.5 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 504.5 m 742.5 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 464.5 m 402.5 464.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 464.5 m 487.5 464.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 464.5 m 572.5 464.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 464.5 m 657.5 464.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 464.5 m 742.5 464.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 431.5 m 402.5 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 431.5 m 487.5 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 431.5 m 572.5 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 431.5 m 742.5 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 422.5 m 402.5 422.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 420.5 m 402.5 420.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 422.5 m 487.5 422.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 420.5 m 487.5 420.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 422.5 m 572.5 422.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 420.5 m 572.5 420.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 431.5 m 657.5 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 422.5 m 657.5 422.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 420.5 m 657.5 420.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 431.5 m 742.5 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 422.5 m 742.5 422.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 420.5 m 742.5 420.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 382.5 m 402.5 382.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 382.5 m 487.5 382.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 382.5 m 572.5 382.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 373.5 m 402.5 373.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 371.5 m 402.5 371.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 373.5 m 487.5 373.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 371.5 m 487.5 371.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 373.5 m 572.5 373.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 371.5 m 572.5 371.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 382.5 m 657.5 382.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 373.5 m 657.5 373.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 371.5 m 657.5 371.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 382.5 m 742.5 382.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 373.5 m 742.5 373.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 371.5 m 742.5 371.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 313.5 m 402.5 313.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 313.5 m 487.5 313.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 313.5 m 572.5 313.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 313.5 m 657.5 313.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 313.5 m 742.5 313.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 304.5 m 402.5 304.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 302.5 m 402.5 302.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 304.5 m 487.5 304.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 302.5 m 487.5 302.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 304.5 m 572.5 304.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 302.5 m 572.5 302.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 313.5 m 657.5 313.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 304.5 m 657.5 304.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 302.5 m 657.5 302.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 313.5 m 742.5 313.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 304.5 m 742.5 304.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 302.5 m 742.5 302.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 302.5 m 742.5 302.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 304.5 m 742.5 304.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 233.5 m 402.5 233.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 233.5 m 487.5 233.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 233.5 m 572.5 233.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 233.5 m 657.5 233.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 233.5 m 742.5 233.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 224.5 m 402.5 224.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 222.5 m 402.5 222.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 224.5 m 487.5 224.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 222.5 m 487.5 222.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 224.5 m 572.5 224.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 222.5 m 572.5 222.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 224.5 m 657.5 224.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 222.5 m 657.5 222.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 224.5 m 742.5 224.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 222.5 m 742.5 222.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 18.5 210.5 m 321.5 210.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 210.5 m 402.5 210.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402.5 210.5 m 406.5 210.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 406.5 210.5 m 487.5 210.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 487.5 210.5 m 491.5 210.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491.5 210.5 m 572.5 210.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 572.5 210.5 m 576.5 210.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576.5 210.5 m 657.5 210.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657.5 210.5 m 661.5 210.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 210.5 m 742.5 210.5 l s BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 559.26 Td (SYNCHRONY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.85 559.26 Td ( FINANCIAL) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 548.26 Td (RECONCILIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.99 548.26 Td (TION OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.09 548.26 Td ( NON-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.17 548.26 Td ( MEASURES ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.18 548.26 Td (AND CALCULA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.19 548.26 Td (TIONS OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.19 548.26 Td ( REGULA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.37 548.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.91 548.26 Td (OR) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.16 548.26 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.96 548.26 Td ( MEASURES) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET BT /F5 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.61 551.43 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 537.26 Td (\(unaudited, $ in millions, except per) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.02 537.26 Td ( shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.87 537.26 Td (e statistics\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.70 526.26 Td (Quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.06 526.26 Td ( Ended) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.60 515.56 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 508.56 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.70 515.56 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.79 515.56 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 508.56 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.60 515.56 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 508.56 Td (2018) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 515.56 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 508.56 Td (2018) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 690.60 515.56 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 694.50 508.56 Td (2018) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 21 496.163818359375 m 124.9677734375 496.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 21.00 497.26 Td (COMMON EQUITY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.32 497.26 Td ( MEASURES) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 487.15 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 39.93 487.15 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 41.49 487.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.45 487.15 Td (otal common equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 487.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.40 487.15 Td (14,734) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.00 487.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.40 487.15 Td (14,709) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 487.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.40 487.15 Td (14,678) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.00 487.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.40 487.15 Td (13,996) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 487.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.40 487.15 Td (14,458) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 477.15 Td (Less: Goodwill) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.55 477.20 Td (\(1,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.65 477.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.55 477.20 Td (\(1,076) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.65 477.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.55 477.15 Td (\(1,024) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.65 477.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 636.55 477.15 Td (\(1,024) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.65 477.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.55 477.15 Td (\(1,024) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.65 477.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 467.15 Td (Less: Intangible assets, net) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.55 467.20 Td (\(1,215) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.65 467.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.55 467.20 Td (\(1,259) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.65 467.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.55 467.15 Td (\(1,137) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.65 467.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 636.55 467.15 Td (\(1,105) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.65 467.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.80 467.15 Td (\(863) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.65 467.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 457.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 457.26 Td (angible common equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 457.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.40 457.15 Td (12,441) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.00 457.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.40 457.15 Td (12,374) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 457.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.40 457.15 Td (12,517) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.00 457.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.40 457.15 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 638.90 457.15 Td (1,867) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 457.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.40 457.15 Td (12,571) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 442.55 Td (Adjustments for certain deferred tax liabilities and certain items in accumulated comprehensive) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 435.55 Td (income \(loss\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.15 435.55 Td (283) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.15 435.55 Td (287) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.15 435.55 Td (284) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.15 435.55 Td (31) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 651.15 435.55 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.15 435.55 Td (287) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 424.26 Td (Basel III - Common equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.35 424.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.89 424.26 Td (ier) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.93 424.26 Td ( 1 \(fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 424.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.40 424.15 Td (12,724) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.00 424.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.40 424.15 Td (12,661) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 424.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.40 424.15 Td (12,801) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.00 424.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.40 424.15 Td (12,178) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 424.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.40 424.15 Td (12,858) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 21 404.163818359375 m 96.330078125 404.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 21.00 405.26 Td (RISK-BASED CAPIT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.80 405.26 Td (AL) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 395.15 Td (Common equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 67.99 395.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.08 395.15 Td (ier 1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 395.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.40 395.15 Td (12,724) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.00 395.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.40 395.15 Td (12,661) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 395.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.40 395.15 Td (12,801) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.00 395.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.40 395.15 Td (12,178) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 395.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.40 395.15 Td (12,858) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 385.15 Td (Add: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.56 385.15 Td (Allowance for loan losses includible in risk-based capital) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.90 385.15 Td (1,169) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.90 385.15 Td (1,152) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.90 385.15 Td (1,21) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 566.15 385.15 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 638.90 385.15 Td (1,137) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.90 385.15 Td (1,027) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 375.26 Td (Risk-based capital) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 375.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.40 375.15 Td (13,893) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.00 375.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.40 375.15 Td (13,813) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 375.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.40 375.15 Td (14,012) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.00 375.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.40 375.15 Td (13,315) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 375.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.40 375.15 Td (13,885) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 21 354.163818359375 m 83.69921875 354.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 21.00 355.26 Td (ASSET) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.05 355.26 Td ( MEASURES) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 345.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 24.79 345.15 Td (otal average assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 345.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.90 345.15 Td (104,903) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.00 345.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 345.15 Td (105,299) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 345.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.90 345.15 Td (105,782) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.00 345.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 631.90 345.15 Td (100,449) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 345.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.40 345.15 Td (96,214) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 335.15 Td (Adjustments for:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 324.55 Td (Disallowed goodwill and other disallowed intangible assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 317.55 Td (\(net of related deferred tax liabilities\) and other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.55 317.60 Td (\(2,003) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.65 317.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.55 317.60 Td (\(2,039) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.65 317.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.55 317.55 Td (\(1,845) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.65 317.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 636.55 317.55 Td (\(1,836) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.65 317.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.55 317.55 Td (\(1,670) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.65 317.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 306.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 306.26 Td (otal assets for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.72 306.26 Td ( leverage purposes) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 306.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.90 306.15 Td (102,900) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.00 306.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 306.15 Td (103,260) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 306.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.90 306.15 Td (103,937) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.00 306.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.40 306.15 Td (98,613) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 306.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.40 306.15 Td (94,544) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 286.26 Td (Risk-weighted assets - Basel III \(fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 286.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.40 286.15 Td (88,890) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.00 286.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.40 286.15 Td (87,331) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 286.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.40 286.15 Td (91,742) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.00 286.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.40 286.15 Td (85,941) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 286.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.40 286.15 Td (77,322) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 21 265.163818359375 m 164.1240234375 265.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 21.00 266.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.15 266.26 Td (ANGIBLE COMMON EQUITY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.51 266.26 Td ( PER SHARE) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 256.15 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0 rg BT 484.65 246.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.05 246.15 Td (\(1.42) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.65 246.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 640.05 246.15 Td (\(1.42) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.65 246.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.05 246.15 Td (\(1.37) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.65 246.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 236.15 Td (Less: Intangible assets, net) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.05 236.20 Td (\(1.82) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.65 236.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.05 236.20 Td (\(1.83) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.65 236.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.05 236.15 Td (\(1.59) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.65 236.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 640.05 236.15 Td (\(1.54) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.65 236.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.05 236.15 Td (\(1.16) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.65 236.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 226.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 226.15 Td (angible common equity per share) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 226.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.90 226.15 Td (18.60) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.00 226.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.90 226.15 Td (17.96) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.00 226.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.90 226.15 Td (17.41) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.00 226.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 638.90 226.15 Td (16.51) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 226.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.90 226.15 Td (16.84) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 199.15 Td (\(1\) Regulatory measures at June 30, 2019 are presented on an estimated basis.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 31 0 obj <> /View <>>>>> endobj 32 0 obj <> /View <>>>>> endobj 33 0 obj <> endobj 34 0 obj <> stream xy\E7~n{{w'd'52 HaGPPA!"" b-&h,+TLy?:uk?uΩoH""?W~.Xv3&rm 2\jMgwm'CڴzlycǏ\ rBjx\DsV@{twocmC{Iwl11z:1m!t-\q3D.:yz'Wɨp[_F=>E"ǢӦ/|K&_~=!wn-az3¦h$7,ؑ2Oo_eSFLlk}Fg[F>|;